8月1日，上海香格里拉酒店，由中國財經(jīng)媒體領(lǐng)導者《21世紀經(jīng)濟報道》和商業(yè)銀行資產(chǎn)管理與移動金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的優(yōu)秀踐行者浦發(fā)銀行聯(lián)合主辦，金鹿財行特別支持的2015年中國資產(chǎn)管理年會順利召開。
本次年會旨在通過財經(jīng)媒體強大的公信力與影響力，匯聚并分享監(jiān)管專家、商業(yè)銀行以及泛資管行業(yè)精英等資產(chǎn)管理踐行者和普惠金融推動者，專業(yè)的見解和實用的理念，在資產(chǎn)管理時代，為廣大投資者搭建解決理財需求平臺。
最新數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2015年上半年，銀行的理財規(guī)模已達到18.4萬億，信托資產(chǎn)管理規(guī)模達14.4萬億。同時，保險資管總規(guī)模突破11萬億，私募基金管理規(guī)模達到3.89萬億。
各類資管業(yè)務(wù)規(guī)模不斷刷新歷史數(shù)據(jù)，讓從業(yè)者為之振奮，但繁榮之下，面對因體量龐大而增速放緩、業(yè)務(wù)同質(zhì)化等問題，資管行業(yè)開始謀求改革。在經(jīng)濟新常態(tài)的大環(huán)境下，資管行業(yè)也進入自己的新常態(tài)。
另一方面，金融改革向縱深大踏步推進，利率市場化進入最后一公里，資產(chǎn)管理的地位日益凸顯?；ヂ?lián)網(wǎng)與金融進一步融合，邁入2.0時代，傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)逐漸被新興者打破。在這個背景下，本次年會深度剖析泛資管行業(yè)的發(fā)展新格局，并探討資產(chǎn)管理行業(yè)未來的機遇與挑戰(zhàn)，怎么改革以再出發(fā)。
在會上，中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長盛松成、中國銀行業(yè)協(xié)會黨委書記王巖岫、上海市金融辦副主任吳俊、上海浦東發(fā)展銀行行長劉信義、中信證券全球首席經(jīng)濟學家彭文生、微眾銀行董事長顧敏、中國太保人壽董事長徐敬惠、萬向控股副董事長肖風等眾多嘉賓，分別發(fā)表精彩主題演講。
另外，在主題為“資本市場與實體經(jīng)濟的機遇和挑戰(zhàn)”的主論壇圓桌討論中，與會嘉賓們探討了資管新常態(tài)下，外部環(huán)境帶來的機遇和挑戰(zhàn)。
在下午進行的以“互聯(lián)網(wǎng)+與普惠金融”為主題的互聯(lián)網(wǎng)深度討論論壇和以“資本市場改革浪潮下的機遇與挑戰(zhàn)”為主題的私募基金深度討論論壇上，多位業(yè)內(nèi)人士進一步圍繞今年資本市場的兩個熱點——互聯(lián)網(wǎng)和資本市場，探尋互聯(lián)網(wǎng)與金融融合中碰撞出來的新機遇，探討資本市場的未來發(fā)展趨勢和資產(chǎn)配置方向。
資管新常態(tài)下的大佬觀點
中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長盛松成在演講中表示，從宏觀數(shù)據(jù)看，今年上半年經(jīng)濟運行總體穩(wěn)定，6月份經(jīng)濟出現(xiàn)回暖跡象，但在經(jīng)濟運行向好勢頭之下，仍存在一些問題。因此我們的基本判斷是：上半年經(jīng)濟運行緩中趨穩(wěn)，穩(wěn)中向好，但未來下行壓力仍然不小，預計2015年全年經(jīng)濟增長7%左右，物價上漲1.5%左右，M2余額增長12%左右，社會融資規(guī)模增量為16萬億元左右。
中國銀行業(yè)協(xié)會黨委書記、前銀監(jiān)會業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部主任王巖岫表示未來資管行業(yè)整體發(fā)展上，各類機構(gòu)今后要逐步過渡到為客戶提供配置全方面的資產(chǎn)管理服務(wù)方面。我們現(xiàn)在的理財還處在一個快速發(fā)展的階段，普遍還是以客戶最關(guān)注的收益為主。在國外理財主要是客戶的資產(chǎn)配置平衡，今后我們的財富管理，也會逐步向為客戶提供全面的資產(chǎn)管理服務(wù)這個方向過渡。
浦發(fā)銀行行長劉信義在演講中提出，銀行集團化的方向下，大資管業(yè)務(wù)可以從4個發(fā)展路徑進行探索。第一，合理構(gòu)建集團化大資管的業(yè)務(wù)鏈，集團各機構(gòu)要重新定位，銀行與資管公司、信托基金投行等應(yīng)發(fā)揮各自的特長。第二，做好集團化嫁接下的大資管機制的配套。以往商業(yè)銀行處于資金和部分資產(chǎn)的最上游，在合作中將各類機構(gòu)看作是通道，在集團化的情況下要逐步消除渠道思維。第三，關(guān)注全球化資產(chǎn)配置。第四，打造新型風控模型。
中信證券首席經(jīng)濟學家在發(fā)言中建議，全球經(jīng)濟體國家應(yīng)該聯(lián)合起來，進行一個非常高強度的國際貨幣體系的協(xié)調(diào)，比如中國政府推動的一帶一路戰(zhàn)略，從一定程度上有利于彌補國際貨幣體系缺陷所帶來的對新興市場國家投資積極性不高的問題。
打破傳統(tǒng)而生的微眾銀行董事長顧敏分析了他們的重點服務(wù)對象——年輕人的資產(chǎn)管理需求。在他看來，接下來的五年到十年左右的時間里，八九十年代出生的年輕一代，會成為資管產(chǎn)品消費的主流人群，資管行業(yè)應(yīng)準備好應(yīng)對他們的行為習慣和思考方式。
中國太平洋人壽保險公司董事長、總經(jīng)理徐敬惠在演講中表示，現(xiàn)在保險業(yè)在大資管下面臨兩個機遇、三大挑戰(zhàn)和四項創(chuàng)新。資產(chǎn)管理是保險業(yè)的核心競爭力，它不僅是行業(yè)或機構(gòu)自身經(jīng)營與發(fā)展雙輪驅(qū)動的重要因素，對整個社會大資管來說也是一個穩(wěn)定的基石。
萬向控股副董事長肖風在發(fā)言中認為，決定資產(chǎn)管理業(yè)基本形態(tài)的不是頂層設(shè)計而是底層架構(gòu)，底層架構(gòu)包括三方面，居民的投資帳戶體系、稅收的激勵機制以及服務(wù)于投資帳戶的投資服務(wù)體系。
互聯(lián)網(wǎng)+與普惠金融
在下午進行的主題為“互聯(lián)網(wǎng)+與普惠金融”互聯(lián)網(wǎng)金融論壇中，來自銀行、保險、新興互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)等代表匯聚一堂，共同探討互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新與機遇。
浦發(fā)銀行副行長姜明生在致辭中提出，互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展值得關(guān)注的三個趨勢。第一個是金融服務(wù)的場景化，生態(tài)系統(tǒng)正在逐漸形成;第二個是新的技術(shù)應(yīng)用產(chǎn)生了新的市場需求;第三個是數(shù)據(jù)化經(jīng)營成為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型方向。
浙江網(wǎng)商銀行行長俞勝法在演講中表示，未來金融業(yè)有兩方面的發(fā)展，會產(chǎn)生非常大的影響。一是金融的自由化和場景化。在提供金融服務(wù)時，往往在某一個場景里面，而不會像現(xiàn)在的傳統(tǒng)銀行體系，靠網(wǎng)點和人力等。二是金融和消費、生活、社交相互融合。在傳統(tǒng)的金融領(lǐng)域，金融和消費者、社交完全是隔離的，而在互聯(lián)網(wǎng)金融條件下，三者往往是融合在一起的。
上海證券總經(jīng)理龔德雄在演講中認為，以控制為出發(fā)點的IT時代，正在走向以激活生產(chǎn)力為目的DT時代，云計算的出現(xiàn)使一個大規(guī)模生產(chǎn)、分享和應(yīng)用數(shù)據(jù)的時代正在開啟。未來更多還是要創(chuàng)建超級賬戶，滿足投資者實現(xiàn)資產(chǎn)的全景展示、多賬戶交易等各類金融服務(wù)需求。
陸金所副董事長楊曉軍表示，任何時代，創(chuàng)新都離不開傳統(tǒng)，都是傳統(tǒng)的一種延伸，創(chuàng)新是漸變的過程?；ヂ?lián)網(wǎng)金融發(fā)展的過程就印證這一點。
工商銀行電子銀行部總經(jīng)理侯本旗認為，未來所有的企業(yè)都將是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。在移動互聯(lián)網(wǎng)時代，網(wǎng)絡(luò)已從獲取信息的窗口變成驅(qū)動生活的引擎，出現(xiàn)了三個效應(yīng)，即技術(shù)上的聚合涌現(xiàn)、經(jīng)濟上的成本趨零、社會學意義上的時空坍縮。因此，在商業(yè)模式上，個人越來越強大，原來是B2C主導，現(xiàn)在慢慢轉(zhuǎn)向C2B。
金鹿金融總裁張伯偉在主題演講中表示，理財不等于投資，理財是財務(wù)的計劃不是投資顧問。投資是有周期性的，如果股票好就投股票，債券好就投債券，但是理財不是這樣，投資行為成功，不代表理財是成功的，投資標的和投資資金的未來用途要匹配，才叫理財。線上互聯(lián)網(wǎng)理財公司獲客成本雖低，但忠誠度差，客戶續(xù)投率低于12%。而線下公司獲客成本高，但有黏性，這也是金鹿金融做線下實體的原因。
在圓桌對話中，來自央行、浙江省金融辦、銀行零售部、電子銀行部的總經(jīng)理、支付公司、P2P、互聯(lián)網(wǎng)保險等的各位嘉賓，針對“互聯(lián)網(wǎng)+與普惠金融”的主題做了深入探討，從監(jiān)管思路到未來發(fā)展模式紛紛展開互動。
資本市場的機遇與挑戰(zhàn)
下午同時進行的還有主題為“資本市場的機遇與挑戰(zhàn)”私募基金論壇，來自銀行、券商、私募行業(yè)的佼佼者共議資本市場的機遇與挑戰(zhàn)。
浦發(fā)銀行副行長穆矢表示，伴隨近年來資管行業(yè)和資本市場的發(fā)展，銀行資管也發(fā)生了三大轉(zhuǎn)變。第一個轉(zhuǎn)變是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式由傳統(tǒng)的債權(quán)投資向全市場資產(chǎn)配置進行轉(zhuǎn)變、從傳統(tǒng)信用風險管理向全面風險管理進行轉(zhuǎn)變、由傳統(tǒng)固定利率方式向固定加浮動收益模式轉(zhuǎn)變。第二個轉(zhuǎn)變是客戶經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變。第三個轉(zhuǎn)變，是銀行同業(yè)合作模式的轉(zhuǎn)變，整個資管市場參與者都在不斷合作和融合。
東方證券首席經(jīng)濟學家邵宇認為，未來支持中國經(jīng)濟發(fā)展的新需求，主要是新的三架馬車。如果以往三駕馬車是消費、投資、出口，新的三駕馬車應(yīng)該是新深度城市化，消費升級和一帶一路，全球化4.0。
上海富善投資總經(jīng)理林成棟表示，中國未來三年量化對沖策略將是非常好的一個投資機會，因為中國散戶太多，投資者行為不理性，恰恰就給了這類投資策略很好的機會，能產(chǎn)生穩(wěn)定高回報。尤其是相比過去兩年，今年期限套利機會非常高，包括分級基金的溢價套利機會等。
對于后市行情，上海常春藤資產(chǎn)董事長黃勇表示，常春藤主要看中國政府的貨幣政策和財政政策的目標，也就是PPI的一路變化。從PPI這個指標上看，是連續(xù)通縮了4年，如果這樣一直下去意味著我們將面臨比較嚴重的通貨緊縮。所以，他判斷，央行除了會推出多種貨幣政策來調(diào)控，也推出了很多房地產(chǎn)相關(guān)的貨幣政策，而且各地的房地產(chǎn)稅收政策出臺非常的密集。
凱石投資董事長陳繼武認為，目前股市在這個點位的投資機會，可能會集中在三大領(lǐng)域。一是某些傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整已有了初步成效，有很多的公司已經(jīng)形成行業(yè)的龍頭地位，甚至是即將成為全球細分領(lǐng)域的龍頭公司。二是互聯(lián)網(wǎng)會把中國的經(jīng)濟效益提高，互聯(lián)網(wǎng)滲透到各行各業(yè)形成了新的商業(yè)模式，也形成很多的投資機會。三是科技創(chuàng)新帶來巨大的投資機會，比如軍工技術(shù)的突破，可以看出國家整個工業(yè)體系確實在升級轉(zhuǎn)型。
圓桌討論中，現(xiàn)在到明年春節(jié)的這段周期的投資機會，浦發(fā)資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理楊再斌認為下一步銀行資產(chǎn)管理配置有5個市場，權(quán)益市場、風險市場、交易市場、離岸市場、存量市場。上海富善投資總經(jīng)理林成棟會專注量化領(lǐng)域，先專注國內(nèi)再向國外延伸。景林資產(chǎn)合伙人高云程認為，投資者不要看的太短，對于估值合理的優(yōu)質(zhì)公司，都可以選擇性抄底。從容投資董事長呂俊認為，從一個投資者的角度來說，下半年的房地產(chǎn)投資會不錯。
榜單請見下方：
2015(第八屆)中國資產(chǎn)管理“金貝獎”榜單
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2015年（第八屆）中國資產(chǎn)管理【金貝獎】系列評選——銀行類
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序號
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獎項名稱
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獲獎機構(gòu)
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綜合類
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1
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2015最佳綜合服務(wù)銀行
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上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
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2
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2015最佳風險控制銀行
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中國建設(shè)銀行股份有限公司
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3
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2015最佳戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行
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平安銀行股份有限公司
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4
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2015最佳戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行
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交通銀行股份有限公司
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5
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2015最佳服務(wù)創(chuàng)新銀行
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中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
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6
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2015最佳服務(wù)創(chuàng)新銀行
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中國光大銀行股份有限公司
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7
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2015最佳創(chuàng)新資產(chǎn)管理品牌
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浙商銀行股份有限公司
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8
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2015最佳資產(chǎn)管理銀行
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上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
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9
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2015最佳理財產(chǎn)品創(chuàng)新銀行
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華夏銀行股份有限公司
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10
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2015最佳銀行財富管理品牌
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交通銀行股份有限公司
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11
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2015最佳銀行財富管理品牌
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中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
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12
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2015最佳銀行財富管理品牌
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中國工商銀行股份有限公司
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中小銀行類
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13
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2015最佳綜合服務(wù)中小銀行
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江蘇銀行股份有限公司
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14
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2015最佳資產(chǎn)托管銀行
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寧波銀行股份有限公司
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15
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2015最具發(fā)展?jié)摿︺y行
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徽商銀行股份有限公司
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銀行個人業(yè)務(wù)類
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16
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2015最佳手機銀行
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中國民生銀行股份有限公司
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17
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2015最佳用戶體驗微信銀行
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上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
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18
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2015最佳客戶體驗信用卡品牌
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中國光大銀行股份有限公司信用卡
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銀行對公業(yè)務(wù)類
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19
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2015最佳現(xiàn)金管理銀行
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招商銀行股份有限公司
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20
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2015最佳資產(chǎn)托管銀行
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興業(yè)銀行股份有限公司
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私人銀行類
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21
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2015最佳客戶體驗私人銀行
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中國工商銀行股份有限公司私人銀行
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22
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2015最佳品牌建設(shè)私人銀行
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中國民生銀行股份有限公司私人銀行
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外資銀行類
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23
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2015最佳品牌建設(shè)外資銀行
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恒生銀行（中國）有限公司
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24
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2015最佳中小企業(yè)服務(wù)外資銀行
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渣打銀行（中國）有限公司
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25
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2015最佳收益表現(xiàn)外資銀行
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東亞銀行（中國）有限公司
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26
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2015最佳理財品牌外資銀行
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花旗銀行（中國）有限公司
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2015年（第八屆）中國資產(chǎn)管理【金貝獎】系列評選——保險類
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序號
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獎項名稱
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獲獎機構(gòu)
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1
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2015最佳綜合實力保險公司
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中國太平洋保險（集團）股份有限公司
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2
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2015最具發(fā)展?jié)摿ΡｋU公司
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上海人壽保險股份有限公司
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3
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2015最具互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新保險公司
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眾安在線財產(chǎn)保險股份有限公司
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4
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2015最具成長性保險公司
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交銀康聯(lián)人壽保險有限公司
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5
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2015最佳品牌建設(shè)保險公司
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陽光保險集團股份有限公司
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保險資管類
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6
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2015最佳保險資產(chǎn)管理公司
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泰康資產(chǎn)管理有限責任公司
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7
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2015最具創(chuàng)新力保險資產(chǎn)管理公司
|
中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司
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8
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2015最佳收益表現(xiàn)保險資產(chǎn)管理公司
|
泰康資產(chǎn)管理有限責任公司
|
|
9
|
2015最具發(fā)展?jié)摿ΡｋU資產(chǎn)管理公司
|
陽光資產(chǎn)管理股份有限公司
|
|
10
|
2015最具發(fā)展?jié)摿ΡｋU資產(chǎn)管理公司
|
平安資產(chǎn)管理有限責任公司
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11
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2015最佳投資收益能力保險資產(chǎn)管理公司
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生命保險資產(chǎn)管理有限公司
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12
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2015最具綜合實力年金投資管理機構(gòu)
|
中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司
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2015年（第八屆）中國資產(chǎn)管理【金貝獎】系列評選——信托類
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序號
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獎項名稱
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獲獎機構(gòu)
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1
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2015最佳綜合實力信托公司
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平安信托有限責任公司
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2
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2015最佳品牌建設(shè)信托公司
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北京國際信托有限公司
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3
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2015最佳品牌建設(shè)信托公司
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華寶信托有限責任公司
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4
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2015最佳風險控制信托公司
|
紫金信托有限責任公司
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5
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2015最佳收益表現(xiàn)信托公司
|
紫金信托有限責任公司
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6
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2015優(yōu)秀金融創(chuàng)新信托公司
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長安國際信托股份有限公司
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2015年（第八屆）中國資產(chǎn)管理【金貝獎】系列評選——券商類
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序號
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獎項名稱
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獲獎機構(gòu)
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1
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2015最佳綜合實力證券公司
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海通證券股份有限公司
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2
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2015最佳承銷保薦業(yè)務(wù)證券公司
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廣發(fā)證券股份有限公司
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3
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2015最佳資產(chǎn)托管券商資產(chǎn)管理公司
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興證證券資產(chǎn)管理有限公司
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4
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2015最佳資產(chǎn)托管券商資產(chǎn)管理公司
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東方證券資產(chǎn)管理有限公司
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5
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2015優(yōu)秀移動交易服務(wù)證券公司
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中銀國際證券有限責任公司
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6
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2015最具發(fā)展?jié)摿θ藤Y產(chǎn)管理公司
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浙商證券資產(chǎn)管理有限公司
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7
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2015最佳券商創(chuàng)新品牌
|
上海證券有限責任公司-“指e通”
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2015年（第八屆）中國資產(chǎn)管理【金貝獎】系列評選——基金&私募類
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序號
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獎項名稱
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獲獎機構(gòu)
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1
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2015最佳綜合實力基金公司
|
嘉實基金管理有限公司
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2
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2015最佳互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新基金公司
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天弘基金管理有限公司
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3
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2015最佳風險控制基金公司
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工銀瑞信基金管理有限公司
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4
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2015最佳品牌建設(shè)基金公司
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易方達基金管理有限公司
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5
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2015最具競爭力基金子公司
|
深圳市融通資本財富管理有限公司
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6
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2015最具競爭力基金子公司
|
民生加銀資產(chǎn)管理有限公司
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|
7
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2015最具成長性基金子公司
|
深圳市融通資本財富管理有限公司
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8
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2015最具發(fā)展?jié)摿λ侥蓟鸸芾砉?/div>
|
深圳前海新富資本管理集團有限公司
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9
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2015最佳投資策略創(chuàng)新私募團隊
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上海東虹橋金融控股集團有限公司
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10
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2015最具成長性私募基金管理公司
|
中金國創(chuàng)控股集團有限公司
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11
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2015最具綜合實力私募基金管理公司
|
上海朱雀股權(quán)投資管理股份有限公司
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12
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2015最佳宏觀對沖策略私募基金管理公司
|
上海從容投資管理有限公司
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13
|
2015最佳量化對沖私募基金管理公司
|
上海富善投資有限公司
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2015年（第八屆）中國資產(chǎn)管理【金貝獎】系列評選——第三方理財類
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序號
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獎項名稱
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獲獎機構(gòu)
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1
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2015最佳綜合實力財富管理公司
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諾亞（中國）控股有限公司
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2
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2015優(yōu)秀品牌建設(shè)財富管理公司
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朝陽永續(xù)投資顧問有限公司
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3
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2015優(yōu)秀品牌建設(shè)財富管理公司
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北京格上理財顧問有限公司
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4
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2015最具發(fā)展?jié)摿I(yè)財富管理公司
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豐圣財富資產(chǎn)管理有限公司
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5
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2015最具服務(wù)創(chuàng)新財富管理公司
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上海金鹿財行財富投資管理有限公司
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6
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2015最具服務(wù)創(chuàng)新財富管理公司
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長匯財富管理有限公司
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7
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2015卓越財富管理公司
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海銀財富管理有限公司
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8
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2015杰出財富管理公司
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上海鉅派投資集團有限公司
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2015年（第八屆）中國資產(chǎn)管理【金貝獎】系列評選——互聯(lián)網(wǎng)金融類
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序號
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獎項名稱
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獲獎機構(gòu)
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1
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2015優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新機構(gòu)
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寶象金融
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2
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2015最具增長潛力互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)
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e租寶
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3
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2015最具競爭力P2P借貸服務(wù)平臺
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投哪網(wǎng)
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4
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2015最具發(fā)展?jié)摿ヂ?lián)網(wǎng)資產(chǎn)交易平臺
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易聯(lián)天下（上海）電子商務(wù)有限公司
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