A公司為銀聯(lián)批準的一家可以辦理POS機的第三方公司，B公司為商家。2016年下半年，A為B審核辦理了3部移動POS機，B在拿到POS機后，將3部POS機和POS機綁定的銀行卡一同銷售給不能辦理POS機的私人店鋪。不久，銀聯(lián)接到群眾投訴，自己的信用卡在A公司辦出來的POS機上被盜刷了，銀聯(lián)立即要求A公司無條件退還群眾被盜刷的現(xiàn)金。由于A公司在銀聯(lián)繳納了巨額保證金，如果不及時清退盜刷款項，銀聯(lián)將用該筆保證金進行償還。為了保持自己的信用，持續(xù)開展業(yè)務，A公司退還了投訴群眾聲稱的被盜刷款項。隨后，A公司對盜刷單據(jù)的追查中發(fā)現(xiàn)，所有投訴均發(fā)生在B商家辦理的3臺POS上。A公司隨即報警，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，購買3臺POS機的私人，與刷卡人串通，刷卡時不在POS機打印出來的單子上簽字，待第三方公司按照返款時間將刷卡的款項打到POS機綁定的銀行卡后，刷卡人再向銀聯(lián)投訴，聲稱自己的卡被盜刷，迫使第三方公司退款，以便兩次獲取刷卡款項。
該類作案手法在渝北區(qū)尚屬首例，手段新穎，從其操作流程來看，嫌疑人對POS機返款操作流程非常熟悉，利用銀聯(lián)風險管控制度獲取不義之財。渝北警方希望POS機辦理第三方公司和商家引起高度重視，同樣也提醒欲通過此手段獲取不易之財?shù)娜藛T，一旦涉足必將受到法律的懲罰。
