銀行卡就在自己身邊，里面的錢卻少了，南京一市民的銀行卡在廣州被連續(xù)刷卡消費12筆共計55萬元。他剛搖到號，這錢是他購房的首付款。讓人震驚的是，南京被盜刷的有14人，他們都曾在南京新街口一家烤肉店消費過。這究竟是怎么回事?隨著南京警方的調查，一起公安部督辦的特大“銀行卡被盜刷”案被揭開了面紗。
 
小伙買房剛搖到號
 
55萬元首付款卻不翼而飛
 
2017年3月30日下午2點21分到2點27分之間，在南京市工作的李先生突然接到了一連串的手機短信，上面顯示他的一張銀行儲蓄卡正在POS機進行刷卡消費，每筆49850元左右，一共12筆，共計55萬元。
 
看到短信的李先生震驚了，自己的銀行卡就在身上，怎么會接到取款短信?更不可思議的是，他明明人在南京，為什么消費地點顯示卻是廣州。
 
重要的是，這55萬元正是李先生準備購房的首付款，而他剛剛買房搖到號，如今這55萬元首付款不翼而飛，李先生非常著急。
 
李先生立即撥打了110報警電話求助。隨后，李先生按照民警的建議，在報警后隨即撥打了銀行的電話，告知銀行這些消費不是他本人的操作。
 
遺憾的是，銀行工作人員雖然凍結了李先生的銀行卡，但錢卻已經被遠在廣州的“李先生”刷走了。
 
通過梳理警情并進行竄并，南京市公安局雨花臺分局發(fā)現(xiàn)當天南京市有多起同類盜刷警情，且盜刷地點均指向廣州。
 
在上級公安機關指導下，南京市公安局刑偵局等部門會同雨花臺公安分局組成專案組，全力開展案件走訪調查工作。
　　
烤肉店里刷卡優(yōu)惠

竟是犯罪團伙下的“套”

專案組一方面派遣精干警力趕到廣州走訪，另一方面對多起同類案件的受害人進行調查了解情況。

經過大量調查工作，民警發(fā)現(xiàn)在南京被盜刷的14名受害人中，大多在2016年五六月份期間在同一家電子商務pos機上進行過刷卡消費，而受害人所刷的POS機都是在位于南京市新街口的某一烤肉店。

民警隨即對該烤肉店進行調查，查明2016年五六月份有一批大學生來店里做公眾號推廣活動。\

隨后，辦案民警順利地找到了其中一名大學生鄭某，鄭某稱她當時是看到網上招聘公眾號推廣的兼職，便沒多想就應聘了。當時是一個程姓女士跟她聯(lián)系，讓她在新街口的烤肉店做一個母嬰微信公眾號的推廣活動。

辦案民警同時詢問多名受害人，是否曾在這一烤肉店參與過此類活動。受害人李先生立即回憶說，當時自己去烤肉店吃飯，然后有大學生過來做關于母嬰公眾號的推廣，只要掃二維碼關注了該公眾號，并填寫相關個人信息，便可享受刷卡39元吃59元套餐的優(yōu)惠活動。

李先生覺得很劃算，于是同意了。李先生完全沒想到，就是因為這么一刷，他的銀行卡信息和支付密碼就這么給盜取了。

根據鄭某和受害人李先生的線索，南京警方基本可以確定，這個自稱程某的女士便是盜取銀行卡信息的主要嫌疑人，她通過網上招聘大學生兼職，以推廣母嬰公眾號搞優(yōu)惠活動為由，通過刷POS機來竊取市民銀行卡信息。

而程某則定期取回POS機，將竊取的用戶數(shù)據導出，利用這些數(shù)據信息交給其“合作伙伴”仿造銀行卡，并以此進行盜刷。

至此，警方得出結論，多名受害人的財產受到侵害，是因為遠在異地的這個以盜刷銀行卡為主的專業(yè)犯罪團伙所為。

深圳抓獲嫌疑人

精心寫好策劃書以假亂真

通過走訪多名當時參與程某“活動推廣”的大學生，專案組于5月15日在深圳對嫌疑人展開抓捕，并成功將程某抓獲歸案。經查實，程某其實姓牟，是這個犯罪團伙中的關鍵一環(huán)。

牟某交代

一開始她就為整個刷卡優(yōu)惠活動精心制造了一份商家合作的策劃書。

她先在微信上找到了一家母嬰類的微信公眾號，以這家母嬰公司公關部門的角度撰寫了一份39元吃59元的刷卡優(yōu)惠活動策劃案，而這家公司并不知道公司的微信號曾被人用來做活動推廣。

實際上，某牟只是利用微信號中的掃碼注冊會員功能，來給刷卡消費編造一個合理的理由，而商家了解到這個活動中產生的20元差價是由做推廣的母嬰公司來承擔，也會認真考慮合作。

策劃書完成后，她便在某生活服務類網站上發(fā)布了兼職貼，尋找南京當?shù)氐脑谛４髮W生推廣員的帖子，當天結算工資。

由于報酬還算豐厚，她通過這個方式招聘來一批來兼職的大學生，這些大學生在南京的新街口商圈拿著程某的策劃書，尋覓愿意合作的商家。如果談成了，會有提成。

利用改裝后的POS機

竊取銀行卡卡號和密碼

在各地公安機關的積極配合下，專案組先后輾轉廣州、深圳、東莞等地開展集中抓捕行動，成功將犯罪嫌疑人劉某、時某、張某等人一舉抓獲，現(xiàn)場繳獲用于作案的電腦、寫卡器、U盤、改裝POS機等作案工具

2017年5月，這起“盜刷銀行卡”的重大案件最終成功告破。

經查實，這個犯罪團伙的分工十分明確，由嫌疑人劉某、牟某將在南京盜取的銀行卡資料制成偽卡，并將制作好的偽卡交給翁某，由翁某利用劉某、時某等人提供的中匯pos機現(xiàn)場盜刷，竊取受害人資金。盜刷成功后，翁再指揮劉某、時某等人轉賬給劉某某，然后繼續(xù)分散洗白。

而南京的受害人均是因為在2016年5月至6月期間，落入了這個團伙的陷阱。在此期間，嫌疑人劉某、牟某等人通過隱藏身份以推廣母嬰公眾號等產品為名，通過網上在各地招聘兼職人員，并讓兼職人員聯(lián)系商戶洽談刷銀行卡進店消費打折優(yōu)惠活動，使用其提供的有問題的銀行卡給客戶刷卡消費。

通過改裝后的POS機，竊取銀行卡數(shù)據信息及密碼，制成偽卡后在2017年3月30日下午盜刷銀行卡65張，竊取人民幣共計124余萬元，其中南京約20余起，約80余萬元。

目前，8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和銀行卡詐騙罪已經被警方刑事拘留。

警方提醒

近年來，銀行卡犯罪屢見不鮮，且在銀行卡信息的竊取、買賣、傳遞、使用等各個環(huán)節(jié)形成一條黑色產業(yè)鏈。

在這條黑色產業(yè)鏈條中，實際上存在兩處關鍵節(jié)點：一是盜取市民的個人信息，二是利用技術手段和盜取的個人信息盜刷銀行卡。

所以市民在刷卡交易時要多留心，要注意保存?zhèn)€人信息，并及時更換支付密碼，一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡被莫名盜刷的情況發(fā)生，一定要立即凍結銀行卡、即時報警、保留證據。

另外，警方提醒市民盡量不要使用磁條卡，使用拉卡的方式刷磁條卡最容易被復制卡片信息，芯片卡和復合卡的安全系數(shù)高均不會被復制。如果有市民仍在使用磁條卡的話應盡快更換芯片卡，以防出現(xiàn)資金損失。