已經(jīng)離異的董某,初中畢業(yè)沒(méi)特長(zhǎng),三歲的兒子在家嗷嗷待哺,獨(dú)自外出蘇州打工,干過(guò)銷售、做過(guò)推銷,但生活條件一直不高。在一次和朋友吃飯的時(shí)候,董某結(jié)識(shí)了某銀行的趙某,向趙某請(qǐng)教如何能像銀行業(yè)一樣掙錢,兩人聊得很是投機(jī)。不久后趙某和董某聯(lián)系,說(shuō)有一個(gè)想法也許就是董某能出人頭地的出路。
董某找到趙某時(shí),趙某的第一句話就問(wèn)他對(duì)信用卡熟不熟悉,而董某此前曾在一家銀行推銷信用卡,了解不少。于是趙某明言,想利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)從中賺取手續(xù)費(fèi)來(lái)掙錢。董某聽(tīng)后感覺(jué)有門(mén),兩人一拍即合,當(dāng)即開(kāi)始謀劃套現(xiàn)事宜。
趙某先是以其妻子的名義辦理了“XX百貨”的工商登記,隨后分別在兩家銀行申請(qǐng)了pos機(jī)。于是董某、趙某二人在某辦公大廈租下一間辦公用房,由趙某出啟動(dòng)資金,董某負(fù)責(zé)找尋客戶、收取套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。本來(lái)以為未必會(huì)有很多人刷卡套現(xiàn)的董某很快知道自己錯(cuò)了,自開(kāi)工以來(lái),刷卡套現(xiàn)者絡(luò)繹不絕,短短不到8個(gè)月的時(shí)間,兩人共累計(jì)套現(xiàn)18013371.65元。
好景不長(zhǎng),趙某、董某的“瘋狂”套現(xiàn)舉動(dòng)引起了警方的注意,很快就被公安機(jī)關(guān)逮捕,因涉嫌金額較大,很多證據(jù)有待核實(shí),于是兩人都申請(qǐng)了取保候?qū)?。但心思活絡(luò)的董某不甘心,想到家里還有孩子老人需要照顧,趁著夜色,董某偷偷離開(kāi)了家,這一逃就是5年。然而法網(wǎng)恢恢,董某終究難逃法律制裁,在被公安機(jī)關(guān)再次逮捕后,董某如實(shí)供述了自己的罪行。沛縣法院認(rèn)為,被告人董某違反國(guó)家規(guī)定、嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序,非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,判處有期徒刑五年,并處罰金人民幣四萬(wàn)元。