據(jù)報(bào)道，中國(guó)銀聯(lián)向各收單機(jī)構(gòu)告知收單機(jī)構(gòu)報(bào)送的移動(dòng)設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌名單，更新到1154家，比之前的962家多出192家。此次并非正式下文，而是內(nèi)部通氣，進(jìn)一步規(guī)范移動(dòng)外接設(shè)備出現(xiàn)的套現(xiàn)違法行為。

中國(guó)銀聯(lián)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，收單機(jī)構(gòu)開展移動(dòng)設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)需要相關(guān)的安全技術(shù)認(rèn)證，需要向卡組織報(bào)備，部分收單機(jī)構(gòu)考慮安全等各種原因，不再運(yùn)營(yíng)各種品牌，同時(shí)對(duì)于不再運(yùn)營(yíng)的品牌收單機(jī)構(gòu)會(huì)告知銀聯(lián)進(jìn)行報(bào)備，中國(guó)銀聯(lián)方面也會(huì)告知其余收單機(jī)構(gòu)，進(jìn)行溝通通氣。

此次被關(guān)停的品牌為各收單機(jī)構(gòu)報(bào)送的移動(dòng)設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌、未報(bào)備及未認(rèn)證違規(guī)品牌名單。

據(jù)了解，2015年中國(guó)銀聯(lián)曾下發(fā)《關(guān)于開展移動(dòng)設(shè)備外接受理終端專項(xiàng)規(guī)范的工作通知》，對(duì)POS終端出現(xiàn)的大量套現(xiàn)、偽卡欺詐等違法行為進(jìn)行規(guī)范。2016年再次下發(fā)《關(guān)于移動(dòng)外接設(shè)備受理終端規(guī)范工作要求的通知》，要求收單機(jī)構(gòu)不得將交易處理、資金結(jié)算、受理終端主密鑰生成和管理等相關(guān)核心收單業(yè)務(wù)外包，要求各收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行關(guān)停信息承報(bào)，同時(shí)明確違規(guī)未報(bào)備終端關(guān)停時(shí)間，2016年5月10日前完成自查，銀聯(lián)于同年7月1日開展檢查工作。

據(jù)悉，小型POS機(jī)只需要通過(guò)機(jī)身上的二維碼下載一個(gè)手機(jī)App，與手機(jī)配對(duì)綁定，再一張個(gè)人儲(chǔ)蓄卡，就可進(jìn)行資金收支。相比正規(guī)pos機(jī)需要商戶注冊(cè)信息，這類POS機(jī)開通注冊(cè)幾乎“零門檻”，因此部分人開始利用這種POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)。

而小型POS機(jī)易獲取，通過(guò)虛擬交易變現(xiàn)，極易讓資金脫離銀行監(jiān)管，存在很大的金融風(fēng)險(xiǎn)。

易觀金融行業(yè)資深分析師王蓬博認(rèn)為，移動(dòng)設(shè)備外接受理終端多指的是M-pos機(jī)或者手機(jī)刷卡器，這種工具存在兩大風(fēng)險(xiǎn)。其一這兩種刷卡POS機(jī)存在客戶資金被POS機(jī)公司卷走的風(fēng)險(xiǎn);其二，這兩種POS機(jī)容易淪為信用卡套現(xiàn)工具。

蘇寧金融研究院高級(jí)研究員薛洪言表示，受理終端是支付交易發(fā)生時(shí)必不可少的通道，可以接觸到客戶交易信息、銀行卡信息及密碼等敏感信息，也是最容易發(fā)生違規(guī)或欺詐行為的環(huán)節(jié)之一。