現(xiàn)年32歲的郭某和27歲的張某康是朋友關(guān)系,倆人為牟利,竟以虛假證明材料申領(lǐng)了8臺(tái)POS機(jī),單獨(dú)或交叉使用,在短短10多天時(shí)間內(nèi),為他人非法套現(xiàn)金額共計(jì)270余萬元,兩人共收取手續(xù)費(fèi)17余萬元。

近日,歷下法院對(duì)該案依法作出一審判決,倆被告人犯非法經(jīng)營罪,均被判處有期徒刑1年,緩刑1年,并分處罰金12萬元和6萬元。

歷下法院審理查明,2013年12月以來,被告人郭某和張某康為實(shí)施信用卡預(yù)授權(quán)套現(xiàn)行為,并以此借機(jī)牟利,先后以自己或借用他人的身份證件,且使用虛假材料,向有關(guān)銀行申請(qǐng)?jiān)诮灰字锌梢赃M(jìn)行115%的pos機(jī)預(yù)授權(quán)業(yè)務(wù)。

兩人先后以濟(jì)南高新區(qū)某租車服務(wù)部、濟(jì)南歷下區(qū)某商務(wù)酒店等8家單位的名義,向上海某數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司分別申領(lǐng)了8臺(tái)POS機(jī)。

騙領(lǐng)到POS機(jī)后,兩人以收取手續(xù)費(fèi)為條件,在無真實(shí)交易的情況下,在不同的地點(diǎn),分別通過上述POS機(jī),為多個(gè)信用卡持卡人利用預(yù)授權(quán)業(yè)務(wù)非法套取銀行資金。同時(shí),為了規(guī)避信用卡大額交易的有關(guān)限制,兩人又將上述POS機(jī)相互借給對(duì)方交叉使用,用于為他人提供有償信用卡預(yù)授權(quán)套現(xiàn)服務(wù)。

據(jù)了解,2013年12月至2014年1月,在不到半個(gè)月的時(shí)間內(nèi),郭某單獨(dú)或伙同張某康等人采取上述方法,為他人非法套現(xiàn)金額共計(jì)147萬余元,從中賺取了11.6萬余元的手續(xù)費(fèi)；張某康單獨(dú)或伙同郭某等人采取上述方法,為他人非法套現(xiàn)金額共計(jì)123萬余元,從中收取了5.8萬余元的手續(xù)費(fèi)。

該案審判長王永革告訴記者,該案是公安部門在對(duì)銀行系統(tǒng)反映的線索進(jìn)行核查時(shí)發(fā)現(xiàn)的,隨后,郭某、張某康自動(dòng)投案,并如實(shí)供述了自己的罪行。案件審理期間,被告人郭某主動(dòng)繳納罰金8萬元,被告人張某康主動(dòng)繳納罰金6萬元。

歷下法院經(jīng)依法審理認(rèn)為,被告人郭某、張某康違反國家規(guī)定,以虛構(gòu)交易的方式,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具刷卡套現(xiàn)并從中牟利,非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。辯護(hù)人關(guān)于被告人郭某、張某康積極繳納罰金,建議從輕處罰的辯護(hù)意見,法院予以采納。遂作出上述判決。