自購3臺POS機(jī),以虛假交易的方式,為他人提供“養(yǎng)卡”服務(wù),套現(xiàn)數(shù)額逾2200萬元。近日,廈門市集美區(qū)檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人鐘某。

1月初,鐘某從微信上購買了3臺pos機(jī),注冊虛擬商戶信息并綁定POS機(jī),在沒有正常的商品交易情形下,利用這3臺機(jī)子為他人還款和套現(xiàn),俗稱“養(yǎng)卡”:首先,部分客戶會把信用卡放在鐘某處,由其保管,并告知密碼,等他們需要鐘某刷卡還賬和套現(xiàn)的時候,再聯(lián)系鐘某,告知其刷卡還賬或者套現(xiàn)的金額;也有部分客戶卡放在自己身上,需要時,鐘某再上門提供刷卡服務(wù)。

鐘某接單后,先用自己的賬戶通過手機(jī)銀行或者網(wǎng)上銀行,把客戶需要還的具體金額還進(jìn)客戶的卡里,過后再用POS機(jī)把錢刷出來。當(dāng)鐘某幫忙還款或者套現(xiàn)后,客戶再通過微信或者支付寶,將抽成費用(每刷一萬收100至130元的手續(xù)費)轉(zhuǎn)賬給鐘某。

6月8日,民警在廈沙高速集美出口處對過往車輛例行檢查時發(fā)現(xiàn),鐘某車上有3臺POS機(jī),244張信用卡。民警立即意識到鐘某可能涉嫌犯罪,便立即對其進(jìn)行審查。

經(jīng)查,鐘某在2017年1月6日至2017年6月7日期間,利用這3臺POS機(jī),在海滄、集美等地,為他人提供代還信用卡及套取現(xiàn)金等業(yè)務(wù),累計交易金額逾2200萬元,從中牟利10.6萬余元。

犯罪嫌疑人鐘某利用pos機(jī)為他人代還信用卡以及套現(xiàn)的行為,套現(xiàn)數(shù)額逾2200萬元,屬情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為已經(jīng)觸犯刑法,涉嫌非法經(jīng)營罪。