現(xiàn)在很多人都習(xí)慣刷卡消費(fèi)，商家也紛紛安裝POS機(jī)，詐騙團(tuán)伙的觸手不僅伸向消費(fèi)者，就連安裝pos機(jī)的店家一不小心也會成為獵物。鎮(zhèn)江警方近日就摧毀了一個(gè)詐騙團(tuán)伙，騙子們利用POS機(jī)行騙的準(zhǔn)備時(shí)間竟然長達(dá)幾個(gè)月，可以說是非常“有耐心”，令人防不勝防。

“一站式”速辦POS機(jī) 店家動心

楊女士在江蘇鎮(zhèn)江經(jīng)營一家小型煙酒店。今年6月，她在柜臺上發(fā)現(xiàn)一則廣告，廣告說可以“一站式”辦理POS機(jī)。因?yàn)樽錾獾男枰?，楊女士早就想安裝一個(gè)POS機(jī)了，于是她撥通了廣告上的電話。

這家代辦POS機(jī)的金融公司“效率”真是沒話說，第二天就有人上門把POS機(jī)裝好了。此后幾個(gè)月的時(shí)間里，這臺POS機(jī)使用都很正常。

三個(gè)月后一男子頻頻付費(fèi)套現(xiàn)

今年9月20日，一個(gè)姓丁的男子來到楊女士的店里，跟她商量一筆特殊的生意。丁某自稱專門幫別人提升信用卡的授信額度，需要大量進(jìn)行虛擬交易。也就是說，丁某在楊女士店里刷卡但不真的買東西，刷卡成功后楊女士直接把現(xiàn)金還給丁某，交易中楊女士可以得到一些好處費(fèi)。

9月20日，丁某首次刷卡套現(xiàn)3萬元，刷卡成功后，楊女士當(dāng)場把3萬元用現(xiàn)金還給對方，另外收取了1%的好處費(fèi)。

9月21日丁某來套現(xiàn)19萬余元，9月22日他又套現(xiàn)24萬余元。這兩次大額刷卡的錢第二天都準(zhǔn)時(shí)到了楊女士的銀行卡里，這一下，楊女士再也沒有任何可擔(dān)心的了。

到賬屢延遲 受害人醒悟報(bào)警

三天下來，楊女士輕輕松松就收到了4500元的好處費(fèi)，這可比做煙酒生意賺錢快多了。而且丁某還告訴她，因?yàn)闂钆渴盏?ldquo;手續(xù)費(fèi)”比別家少，他準(zhǔn)備定點(diǎn)在楊女士的煙酒店套現(xiàn)，以后每天的刷卡金額都能達(dá)到50萬元以上，也就是說楊女士一天就能收到5000元的好處費(fèi)。

本來是當(dāng)天套現(xiàn)，次日錢款到賬，楊女士再用到賬的錢給丁某套現(xiàn)?？墒?月23日到25日，丁某一刷都是十六七萬到二十萬，但是套現(xiàn)的錢款卻都沒有到賬，因?yàn)檎s上周末銀行休息，所以楊女士并沒有懷疑，為了支撐和丁某之間的套現(xiàn)“生意”，她不僅把所有的積蓄全部墊出來，還借了二三十萬元的外債。

9月26日周一的一大早，丁某又趕到楊女士的店里，把楊女士前天晚上借到的10萬元全部刷卡套現(xiàn)，并且說還想多刷20萬元。楊女士實(shí)在借不到錢了，丁某這才悻悻離開。9月26日中午，按說丁某之前幾天刷卡的錢款應(yīng)該全部到賬了，可是楊女士的銀行卡里沒有收到一分錢，她著急了，趕緊打電話給辦理POS機(jī)的業(yè)務(wù)員進(jìn)行詢問。業(yè)務(wù)員稱節(jié)假日結(jié)算慢，讓楊女士稍晚再打他電話，而楊女士到晚上8、9點(diǎn)時(shí)再撥打業(yè)務(wù)員電話，對方已經(jīng)關(guān)機(jī)了。

楊女士抱著最后一絲希望，第二天又按照廣告上的地址去找這家金融公司，結(jié)果所謂的公司根本就不存在，她終于明白被騙了，趕緊到派出所報(bào)案。

鎮(zhèn)江市公安局大港派出所 程嘉：案發(fā)之后，公安機(jī)關(guān)對楊某所持有的兩臺POS機(jī)進(jìn)行了檢查，并調(diào)閱了相關(guān)的材料，發(fā)現(xiàn)這兩臺POS機(jī)并沒有綁定楊某的銀行卡，而是綁定在陌生人朱某某的銀行卡上。

警方介入 POS機(jī)綁定他人銀行卡

也就是說從一開始，楊女士辦理的POS機(jī)就綁定在一個(gè)陌生人的銀行卡上，按理說，煙酒店里的每一筆刷卡交易，還有丁某等人每一筆刷卡套現(xiàn)的錢款，從理論上講楊女士根本不可能收到，收到錢款的人應(yīng)該是朱某某。那為什么之前的幾個(gè)月，楊女士的POS機(jī)使用很正常，該到賬的錢一分不少呢？這個(gè)朱某某又是什么人？

警方調(diào)查了朱某某的身份信息，發(fā)現(xiàn)他的籍貫是浙江長興，屬于三級智力殘疾患者，連自己的名字都不會寫。隨后，警方調(diào)取了朱某某歷次到銀行取款和轉(zhuǎn)賬的監(jiān)控畫面，發(fā)現(xiàn)他每次辦業(yè)務(wù)時(shí)都有人陪同，民警提取了這兩名男子的面部圖像，分析確定他們是浙江人莊某和刁某。進(jìn)一步跟蹤這兩人后，發(fā)現(xiàn)他們和刷卡人丁某有交往和聯(lián)系，三人都有重大作案嫌疑。警方立即行動，三人被抓獲歸案，這個(gè)詐騙團(tuán)伙的秘密也被徹底揭開。

犯罪嫌疑人莊某和刁某

鎮(zhèn)江市公安局大港派出所 程嘉：首先他們先印制小廣告，安排團(tuán)伙成員進(jìn)行散發(fā)。然后他們會在辦理POS機(jī)的過程當(dāng)中，不綁定申請人的銀行卡，而綁定團(tuán)伙成員——智障人員朱某某的銀行卡，使交易產(chǎn)生的金額都流向自己人的銀行卡內(nèi)。第三，在實(shí)施過程當(dāng)中，他們?yōu)榱朔砰L線釣大魚，對于一些數(shù)額較小的交易費(fèi)用，他們收到之后就及時(shí)地(通過網(wǎng)銀)打還給被害人 ，避免被害人產(chǎn)生懷疑。

6月至9月，楊女士煙酒店里連續(xù)三個(gè)月的刷卡金額，團(tuán)伙成員都會按時(shí)從朱某某的卡里轉(zhuǎn)回，一分不動。他們就是等著周五、周六、周日和周一的上午這三天半的機(jī)會，一次性騙取最多的錢財(cái)，直到把楊女士“榨干”為止。據(jù)警方核實(shí)，犯罪團(tuán)伙詐騙楊女士的金額是人民幣524466元。目前，團(tuán)伙成員刁某、任某、丁某目前已被逮捕，莊某取保候?qū)?，朱某某正在接受司法精神病鑒定。

鎮(zhèn)江市公安局大港派出所 程嘉：不要去參與套現(xiàn)，因?yàn)樘赚F(xiàn)本身就不合法?？此瓶梢詮闹械玫叫±?，但是犯罪分子就是利用了被害人的這種心態(tài)來實(shí)施詐騙。