漳州一女子經(jīng)營一家服裝店，除銷售店內(nèi)商品，還利用POS套現(xiàn)獲利。

自以為 “生財有道”，卻不曾想到自已的行為已經(jīng)涉嫌非法經(jīng)營。

近日，龍文警方依法將涉嫌非法經(jīng)營的犯罪嫌疑人楊某（女，26歲）刑事拘留。

8月4日，警方在對過往車輛例行檢查時發(fā)現(xiàn)楊某形跡可疑，且車上攜帶36張銀行卡 、1臺POS機還有7本記賬本，民警意識到楊某可能涉嫌犯罪，便立即對楊某展開調(diào)查。

經(jīng)查，楊某為龍文區(qū)一家服裝店老板，2017年初，楊某申請一臺pos機。

民警通過調(diào)取POS機的刷卡記錄，發(fā)現(xiàn)這臺POS機每月刷卡數(shù)額巨大，且刷的全是信用卡，每刷一 單少則兩三千，多則上萬。

2017年年初至今，累計刷卡高達150余萬元。

而民警在調(diào)查楊某服裝店的經(jīng)營情況時，發(fā)現(xiàn)店內(nèi)商品交易金額不高，每月也只有1-2萬的營業(yè)額， 且大部分是現(xiàn)金交易，POS機交易流水不可能那么多。

通過進一步審訊，楊某交代，其在2017年初申請到POS機之后就開始刷卡套現(xiàn)，除服裝店實際交易的金額外，其余都是虛構(gòu)交易、為他人刷卡套現(xiàn)的交易金額。平時客戶會把信用卡寄放在她那里，她就按客戶要求將信用卡的錢刷出來，并將事先準備好的現(xiàn)金當場支付給套現(xiàn)的客戶。每刷10000元，楊某就收取一定數(shù)額的手續(xù)費，至今已從中非法牟利5000余元。

目前，楊某已被龍文警方依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

龍文警方提醒：

信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患，除影響金融秩序外，持卡人信息還可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動，為盜竊卡、搶劫卡套現(xiàn)提供了渠道，此外，套現(xiàn)者和情節(jié)嚴重 的持卡人，都涉嫌非法經(jīng)營罪。

作為持卡客戶，必須要合理、合法、理性地消費，不與 違法商戶勾結(jié)，違規(guī)操作。

而作為商戶，一定要依法經(jīng)營，不做無真實消費背景的交易 ，防止套現(xiàn)反被“下套”的事情發(fā)生。