《白皮書》列舉了信用卡詐騙案的犯罪手法，第一種是在金融機(jī)構(gòu)ATM機(jī)上安裝信息采集器、攝像頭等設(shè)備，用于竊取他人信用卡磁條數(shù)據(jù)信息和密碼，然后偽造復(fù)制信用卡盜取他人卡中錢款。在金山區(qū)法院去年判決的案件中，有8名案犯結(jié)伙作案，利用上述手段偽造復(fù)制他人信用卡15張，在盜取其中2張信用卡內(nèi)錢款后，被警方及時(shí)抓獲。

　　偽造境外信用卡進(jìn)行套現(xiàn)是金融犯罪的新動(dòng)向。如在陳某信用卡詐騙一案中，其通過互聯(lián)網(wǎng)，在境外不法分子手中購買了境外人員的信用卡信息，然后利用相關(guān)技術(shù)偽造了境外信用卡，在向不法POS機(jī)商戶支付50%套現(xiàn)費(fèi)用后，刷卡套取境外人士的錢財(cái)。

　　“養(yǎng)卡”詐騙也時(shí)有發(fā)生：案犯先后辦理多張信用卡，在套取了前一張卡的透支額度后，用后一張卡的透支額度去填補(bǔ)，如此拆東墻補(bǔ)西墻，直至案發(fā)，使銀行的受害程度不斷擴(kuò)大。如在賭徒何某信用卡詐騙案中，他先后辦理了16張信用卡，套現(xiàn)金額達(dá)20萬元。朱某也是如此，他為了償還債務(wù)，先后辦理了14張信用卡，取現(xiàn)、透支共計(jì)33萬余元。

　　法院提醒市民，身份證千萬不要脫手，如被別人拿去辦了信用卡，就會(huì)帶來極大麻煩。案犯高某有辦理信用卡的門道，她可以讓不具備申請(qǐng)資質(zhì)的人申領(lǐng)到銀行信用卡，有人就把身份證交給她，希望辦出一張信用卡。高某果然辦出了信用卡，并手持他人的信用卡進(jìn)行透支消費(fèi)取現(xiàn)。當(dāng)接到銀行信用卡催款函時(shí)，托付高某辦卡的人傻眼了，向警方報(bào)了案，揭開了高某一連串犯罪勾當(dāng)。

　　審案發(fā)現(xiàn)，部分銀行的發(fā)卡審核停留在形式層面，對(duì)申請(qǐng)人提交材料的真實(shí)性未進(jìn)行實(shí)質(zhì)審核，使得虛假的證明材料蒙混過關(guān)；還有些銀行通過中介機(jī)構(gòu)營銷信用卡，由于這些代理機(jī)構(gòu)一味追求發(fā)卡數(shù)量，給了不法分子可乘之機(jī)。

　　法院強(qiáng)調(diào)，對(duì)于明知沒有還款能力，而利用信用卡大量透支消費(fèi)取現(xiàn)、不予歸還的，依法以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。但法院認(rèn)為，預(yù)防與減少信用卡詐騙，不僅需要法律的制裁，金融部門更要切實(shí)提高信用卡業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)信用卡發(fā)放、使用中的審核和監(jiān)管，還須提高信用卡的識(shí)別技術(shù)。