食品店pos機交易額每筆都是整數(shù)
去年年底，合肥市廬陽公安分局經(jīng)偵大隊發(fā)現(xiàn)了一件蹊蹺事。一臺以“常來常往食品店”為名申請的POS機上交易額都是整數(shù)，一年內(nèi)交易數(shù)額達600多萬元！ “這肯定不正常。 ”民警根據(jù)經(jīng)驗判斷。經(jīng)查，在銀行申請POS機的是一名姓欣的男子。民警找到欣某，欣某交代了這臺POS的來龍去脈。

　　2008年下半年，欣某開了一家名為“常來常往”的食品店。由于經(jīng)營不善，當(dāng)年底就關(guān)門了。這時，一名姓邱的女性朋友找到欣某，提出可以將營業(yè)執(zhí)照“廢物利用”，去申請一臺POS機搞非法套現(xiàn)。于是，欣某以“常來常往食品店”的名義申請了一臺POS機。不過，他們的套現(xiàn)生意不怎么好。 2010年4月，邱某提出，不如將這臺POS機租給李某，一個月可以拿到1000元租金。欣某同意了。

　　瘋狂

　　一臺POS機半年套現(xiàn)千余萬

　　民警順藤摸瓜，又抓獲一名非法套現(xiàn)的嫌疑人詹某。

　　欣某交代，詹某去年7月找到欣某，希望以其名義注冊一個經(jīng)營部，一起搞非法套現(xiàn)。欣某以自己的信息注冊了一家壓根不存在的服飾店，欣某又用營業(yè)執(zhí)照申請了一臺POS機。詹某負責(zé)打廣告，接待客戶，欣某則負責(zé)陪客戶取錢。從去年7月到12月，這臺POS機非法套現(xiàn)1000多萬元。

　　其實，與欣某合伙搞非法套現(xiàn)前，詹某自己也注冊了一家保健品經(jīng)營部，申請了一臺POS機非法套現(xiàn)。不過，這臺POS去年六七月份就結(jié)束了“歷史使命”。銀行后臺發(fā)現(xiàn)了這臺POS的異常，將其停掉了。

　　深挖

　　順藤摸瓜牽出專業(yè)套現(xiàn)公司

　　隨著調(diào)查的深入，靠套現(xiàn)為生的一名男子進入警方視線，他就是李某。邱某交代，李某搞了一家套現(xiàn)公司，為提高知名度，還刊登了很多廣告，并收取0.8%~1.5%的手續(xù)費。民警撥打了李某廣告中留下的電話，稱需要套現(xiàn)。李某見來了生意，十分熱情地告知公司的詳細地址。李某打開房門，民警大吃一驚：辦公室內(nèi)竟有5臺POS機。據(jù)警方調(diào)查，這5臺POS機已非法套現(xiàn)3000多萬元。

　　經(jīng)查，欣某、李某等嫌疑人共非法套現(xiàn)7000多萬元。目前，4名嫌犯均因非法經(jīng)營罪被批捕。

　　反思

　　銀行把關(guān)不嚴(yán)“搬起石頭砸自己腳”

　　民警認為，這暴露了信用卡管理的漏洞。要防范信用卡犯罪，銀行應(yīng)嚴(yán)把發(fā)卡第一關(guān)。

　　發(fā)卡機構(gòu)在辦理信用卡過程中，要認真審核申領(lǐng)人的資料，注重對申領(lǐng)人的信用調(diào)查，確保申領(lǐng)人身份的真實性。本案中，嫌疑人憑借工商營業(yè)執(zhí)照，在銀行領(lǐng)取到POS機。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，嫌犯根本沒在注冊地點經(jīng)營，但銀行從未實地核實過。

　　民警介紹，非法套現(xiàn)的最大受害者，其實還是發(fā)卡銀行。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅是貸款利息，還可能是一大筆資產(chǎn)。對于持卡人個人而言，信用卡套現(xiàn)也會帶來極大風(fēng)險。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但終究還是要還款的，如果持卡人不能按時還款，就必須負擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良信用記錄。

　　警方提醒，銀行應(yīng)及時將可能發(fā)生和已經(jīng)發(fā)生的欺詐事件向警方通報，以便防范和打擊犯罪。市民應(yīng)注意對個人信息的保密，謹(jǐn)防信息被人冒用。身份證、信用卡不要隨意借給別人，POS機也不要借給他人。如果明知對方是從事套現(xiàn)、墊還等非法活動，仍出借POS機，將視為共同犯罪。(實習(xí)生 吳冰彬、記者 馮蘭友)