利用POS機(jī)幫人非法套現(xiàn)或“養(yǎng)卡”賺取手續(xù)費(fèi),不到兩年時間套現(xiàn)2.4億元,獲利135萬元。近日,市中級人民法院終審判決,周某因非法經(jīng)營罪獲刑9年3個月,并處罰金154萬元。
“收納”37部POS機(jī)“為我所用”
上個世紀(jì)60年代出生的周某是荊門某貿(mào)易公司老板,主營汽車及零配件銷售、建材銷售等。因經(jīng)營不善賺不到錢,周某便掛羊頭賣狗肉,在自己的經(jīng)營場所經(jīng)營POS機(jī),為客戶提供信用卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡、借貸等業(yè)務(wù),并從中收取刷卡金額0.5%—0.8%的手續(xù)費(fèi)。
為擴(kuò)大業(yè)務(wù)和掩人耳目,周某讓朋友或熟人用自己公司(企業(yè))的名義申辦pos機(jī),POS機(jī)辦下來后,直接交由周某使用。同時,周某將同學(xué)或者親戚的信用卡借來,用于套現(xiàn)和養(yǎng)卡。對于這些提供“幫助”的朋友、同學(xué)、熟人等,周某均給予一定的好處費(fèi)。
2014年6月至2016年5月,周某用自己公司的名義以及朋友或熟人的公司名義“收納”了37部POS機(jī),用于經(jīng)營信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡業(yè)務(wù),累計(jì)為2639張信用卡提供刷卡服務(wù),刷卡金額共計(jì)2.4億元,收取手續(xù)費(fèi)135萬元。
頻繁套現(xiàn)被發(fā)現(xiàn)
2015年6月8日,中國人民銀行荊門市中心支行反洗錢科發(fā)現(xiàn)荊門某貿(mào)易公司在短期內(nèi)頻繁發(fā)生刷卡交易,資金轉(zhuǎn)入后迅速轉(zhuǎn)給個人,觸發(fā)了該行套現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng),遂將該涉嫌犯罪的線索移交給市公安局。
2016年4月25日,市公安局立案偵查。同年5月18日,周某被抓獲。之后,周某被提起上訴。
法院判決:構(gòu)成非法經(jīng)營罪
掇刀法院審理認(rèn)為周某違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī)),以虛擬交易的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),擾亂市場秩序,情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,遂判處其有期徒刑9年3個月,并處罰金154萬元。
判決下來后,周某不服,提起上訴。近日,市中級人民法院審理認(rèn)為,原判并無不當(dāng),遂駁回上訴,維持原判。