為了交易方便，現(xiàn)在不管是商場(chǎng)還是路邊小店，基本上都安裝了銀行的POS刷卡機(jī)?？裳巯拢腥藚s瞅準(zhǔn)了這一便捷的交易方式實(shí)施詐騙。近日警方在打造國(guó)際化營(yíng)商環(huán)境中，嚴(yán)打涉企犯罪，迅速偵破一起利用POS機(jī)實(shí)施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失203萬(wàn)元。警方提醒稱，隨著pos機(jī)成為廣泛使用的新型的支付手段與結(jié)算工具，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也隨之而來(lái)，希望廣大商家注意防范。

一夜間

178戶商家被騙203萬(wàn)元

“民警同志，我們POS機(jī)里的錢被騙走了，一定要幫幫我們！”2017年5月15日，沈陽(yáng)市某商場(chǎng)侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機(jī)資金結(jié)算業(yè)務(wù)合同后，近日發(fā)現(xiàn)消費(fèi)的多筆資金至今未到賬戶，事后找不到公司負(fù)責(zé)人，感覺(jué)上當(dāng)受騙。

接到報(bào)案后，渾南警方高度重視，辦案民警經(jīng)過(guò)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案涉及商戶達(dá)百余人，涉案金額達(dá)上百萬(wàn)元。

因涉案商戶眾多、金額較大，警方立即成立專案組，對(duì)案件開(kāi)展細(xì)致調(diào)查和精準(zhǔn)研判，迅速查明渾南區(qū)某科技有限公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營(yíng)人楊某利用為商戶辦理POS機(jī)之機(jī)，他先后套取178名商戶資金203萬(wàn)元后，轉(zhuǎn)入私人賬戶，已構(gòu)成合同詐騙犯罪。

偵破中，警方了解到，楊某已經(jīng)將套取的203萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)移到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護(hù)”騙來(lái)的資金。

民警在偵辦案件的同時(shí)，為安撫被騙群眾，渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐小東將被害商戶共同加入一個(gè)微信群，及時(shí)告知案件偵破情況，同時(shí)讓被騙的商戶在微信群里提供破案線索，有商戶在短時(shí)間內(nèi)將犯罪嫌疑人楊某各類信息報(bào)告給民警，為警方進(jìn)一步核實(shí)和偵破案件贏得了時(shí)間。

被騙錢款被全部追回

商戶組團(tuán)謝民警

為了能夠盡快挽回被騙商戶經(jīng)濟(jì)損失，渾南分局以上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司作為案件偵破突破口，民警聯(lián)系到這家企業(yè)，利用法律宣傳、政策引導(dǎo)及反復(fù)溝通，經(jīng)過(guò)法理并舉的強(qiáng)大攻勢(shì)，上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司終于同意對(duì)商戶被騙款項(xiàng)進(jìn)行返還。截至6月15日，涉及被騙的178名商戶全部收到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司先期墊付的資金共203萬(wàn)元。

近日7名商戶代表帶著錦旗和178名商戶簽名的感謝信來(lái)到渾南分局致謝，有業(yè)戶感動(dòng)地說(shuō)：“真沒(méi)想到這些錢這么快就被追繳回來(lái)，民警幫了我們經(jīng)營(yíng)者的大忙！”目前，犯罪嫌疑人楊某已潛逃，被公安機(jī)關(guān)立為網(wǎng)上逃犯，案件正在進(jìn)一步審理中。

到正規(guī)渠道辦POS機(jī)

民警提醒商戶多防范

辦案民警介紹說(shuō)，這起案件由于商戶在選擇POS機(jī)結(jié)算合作單位時(shí)不謹(jǐn)慎，讓無(wú)良公司鉆了空子，險(xiǎn)些釀成悲劇。POS機(jī)是商戶受理銀行卡的基本設(shè)備，應(yīng)由商戶提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證等必要的身份證明資料并經(jīng)收單機(jī)構(gòu)審核通過(guò)后，由收單機(jī)構(gòu)上門為商戶安裝。

本網(wǎng)近期針對(duì)POS市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，目前利用二清模式欺詐商戶刷卡資金的行為呈現(xiàn)明顯上升趨勢(shì)，近期多地已經(jīng)發(fā)生了數(shù)起總金額近百萬(wàn)的欺詐案件。

欺詐方式如下：

推廣POS——商戶辦理POS——持卡人刷卡——資金清算給POS業(yè)務(wù)員——POS業(yè)務(wù)員清算給商戶——待資金達(dá)到可觀數(shù)額即實(shí)施詐騙！

通過(guò)二清結(jié)算的方式進(jìn)行涉嫌欺詐行為，具體操作方式為：

1、出售給商戶的POS機(jī)所使用的資料為代理商本人或冒用他人（銀行卡結(jié)算信息）；

2、當(dāng)商戶使用該P(yáng)OS收款后，收單機(jī)構(gòu)將資金結(jié)算給代理商所掌握的銀行賬號(hào)；

3、代理商跑路，商戶資金損失。

在辦理POS機(jī)時(shí)務(wù)必高度警惕，從以下幾個(gè)方面予以確認(rèn)以免引發(fā)損失：

1、確認(rèn)推銷人員的個(gè)人信息，最好保留身份證件；

2、確認(rèn)辦理的POS機(jī)結(jié)算信息為本人，可以通過(guò)測(cè)試一分錢交易的方式，等待第二天收到資金后，登錄網(wǎng)銀查看打款人信息是否為收單機(jī)構(gòu)，如打款人為個(gè)人則立即停用；

3、也可以通過(guò)致電收單機(jī)構(gòu)查詢結(jié)算信息是否為本人。