pos機套現(xiàn)犯罪，并不存在真實的交易行為，這種“左手進，右手出”的空手套白狼手法，不但破壞了正常的金融秩序，還會使銀行背上很大的不良信貸風(fēng)險。2月25日，金壇警方成功告破了一起發(fā)人深省的POS機套現(xiàn)案件，嫌疑人利用銀行職員的身份向POS機刷卡套現(xiàn)，辦理透支卡120余張，從事非法經(jīng)營，竟累計套取現(xiàn)金達400余萬元?，F(xiàn)兩名涉案成員已全部落網(wǎng)。
工作中發(fā)現(xiàn)牟財“良機”
君子愛財，取之有道，本來作為銀行工作人員的王新路更應(yīng)該明白這個道理，可是，天天和錢打交道的他，卻被自己的小聰明所誤，伸出了不該伸的手，最終還是在錢上面栽了跟頭。王新路已過不惑之年，原本也有著幸福的家庭，工作也是一帆風(fēng)順?？墒牵?010年5月一個偶然的機會，一個錯誤的念頭改變了他的命運。這年里，他所在的銀行推出了透支信用卡辦理業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)推銷的過程中，王新路發(fā)現(xiàn)了賺錢的“良機”。王新路認為，他所經(jīng)營辦理的透支信用卡每張可以透支6000元至8000元，可以刷卡消費之后50天免息，如果大量持卡，那積累起來也是一個不小的數(shù)目，只要有POS機，進行虛假消費，將現(xiàn)金套出來，就一切都搞定了，就這樣，他開始動起了歪腦筋。在王新路工作的金壇某鎮(zhèn)，POS機還是個希罕物品，當(dāng)?shù)爻藰O個別大型企業(yè)擁有外，很難得見到，為了能實現(xiàn)隨心所欲的套現(xiàn)目的，王新路費盡心思說服了自己一個朋友張某開始了向銀聯(lián)申辦POS機的業(yè)務(wù)。
小小茶葉店營業(yè)額驚人
張某和他是老鄉(xiāng)，在當(dāng)?shù)亻_著一家茶葉店，平時兩人也玩得來。王新路以張某注冊的茶葉店為幌子，幫助張某申請了一臺POS機，專門用于非法套現(xiàn)。起初王新路在POS機刷卡后，張某便將現(xiàn)金支票開出交由王新路支取，后來，王新路業(yè)務(wù)逐漸做大，他每月都要來定期刷取幾十張信用卡，張某索性直接將POS機交由王新路使用，還特地辦理了一張信用卡，直接支取現(xiàn)金。就這樣，王新路一邊工作，一邊負責(zé)聯(lián)系客戶，專門從事著辦卡、刷卡套現(xiàn)，以及放貸等非法經(jīng)營的業(yè)務(wù)。
2010年10月，常州金融電子結(jié)算中心很快發(fā)現(xiàn)了異常。分析認為，張某只是小小的個體茶葉店店主，張某的POS機上定期進行刷卡情況非?？梢桑琍OS機上每月出現(xiàn)增加的大額消費情況顯然屬于非正常消費，值得高度警覺。很快，一份要求協(xié)助調(diào)查的報案材料轉(zhuǎn)到了金壇公安局經(jīng)偵大隊。金壇經(jīng)偵民警接報案后，會同當(dāng)?shù)匮Σ号沙鏊虃擅窬餐归_了側(cè)面調(diào)查，很快，案情逐漸明朗起來，張某所經(jīng)營的茶葉店，店內(nèi)外人員稀少，經(jīng)營情況冷清，很少有人員車輛出入，可見，虛假交易的情況確實存在。金壇警方果斷出擊，傳喚了張某，張某自知難以抵賴，如實交待了為他人提供POS機非法套現(xiàn)的行為，并很快交待了王新路的情況。
瘋狂套現(xiàn)400多萬元
王新路歸案后，取證的工作成了另一個難題，王新路用以套現(xiàn)的信用卡都是以他人的身份辦理，這些人的成份又相當(dāng)復(fù)雜，有一部分是他的朋友，還有一大部分是王新路利用工作之便獲得的身份資料辦理的透支卡，調(diào)查時這些人才知道自己屬于“被辦卡、被透支”一族。警方又通過數(shù)月的外圍調(diào)查和電子數(shù)據(jù)證據(jù)搜集，才最終鎖定了王新路涉及非法經(jīng)營的信用卡套現(xiàn)案件的所有證據(jù)。在審訊過程中，王新路交代他主要瞄準(zhǔn)了刷銀行卡購物最多可以免息借款50天的優(yōu)惠措施，假裝消費套取“免息貸款”。而急需現(xiàn)金之人只要支付1%到2％的手續(xù)費后，便可在非法POS機中介處提到比銀行利率低得多的現(xiàn)金，從而在貪欲的指引下，邁出了錯誤的第一步，及至案發(fā)，王新路已累計套現(xiàn)達400萬元之多。（文中人物系化名） 季麓強 徐志輝 馬奔
工作中發(fā)現(xiàn)牟財“良機”
君子愛財，取之有道，本來作為銀行工作人員的王新路更應(yīng)該明白這個道理，可是，天天和錢打交道的他，卻被自己的小聰明所誤，伸出了不該伸的手，最終還是在錢上面栽了跟頭。王新路已過不惑之年，原本也有著幸福的家庭，工作也是一帆風(fēng)順?？墒牵?010年5月一個偶然的機會，一個錯誤的念頭改變了他的命運。這年里，他所在的銀行推出了透支信用卡辦理業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)推銷的過程中，王新路發(fā)現(xiàn)了賺錢的“良機”。王新路認為，他所經(jīng)營辦理的透支信用卡每張可以透支6000元至8000元，可以刷卡消費之后50天免息，如果大量持卡，那積累起來也是一個不小的數(shù)目，只要有POS機，進行虛假消費，將現(xiàn)金套出來，就一切都搞定了，就這樣，他開始動起了歪腦筋。在王新路工作的金壇某鎮(zhèn)，POS機還是個希罕物品，當(dāng)?shù)爻藰O個別大型企業(yè)擁有外，很難得見到，為了能實現(xiàn)隨心所欲的套現(xiàn)目的，王新路費盡心思說服了自己一個朋友張某開始了向銀聯(lián)申辦POS機的業(yè)務(wù)。
小小茶葉店營業(yè)額驚人
張某和他是老鄉(xiāng)，在當(dāng)?shù)亻_著一家茶葉店，平時兩人也玩得來。王新路以張某注冊的茶葉店為幌子，幫助張某申請了一臺POS機，專門用于非法套現(xiàn)。起初王新路在POS機刷卡后，張某便將現(xiàn)金支票開出交由王新路支取，后來，王新路業(yè)務(wù)逐漸做大，他每月都要來定期刷取幾十張信用卡，張某索性直接將POS機交由王新路使用，還特地辦理了一張信用卡，直接支取現(xiàn)金。就這樣，王新路一邊工作，一邊負責(zé)聯(lián)系客戶，專門從事著辦卡、刷卡套現(xiàn)，以及放貸等非法經(jīng)營的業(yè)務(wù)。
2010年10月，常州金融電子結(jié)算中心很快發(fā)現(xiàn)了異常。分析認為，張某只是小小的個體茶葉店店主，張某的POS機上定期進行刷卡情況非?？梢桑琍OS機上每月出現(xiàn)增加的大額消費情況顯然屬于非正常消費，值得高度警覺。很快，一份要求協(xié)助調(diào)查的報案材料轉(zhuǎn)到了金壇公安局經(jīng)偵大隊。金壇經(jīng)偵民警接報案后，會同當(dāng)?shù)匮Σ号沙鏊虃擅窬餐归_了側(cè)面調(diào)查，很快，案情逐漸明朗起來，張某所經(jīng)營的茶葉店，店內(nèi)外人員稀少，經(jīng)營情況冷清，很少有人員車輛出入，可見，虛假交易的情況確實存在。金壇警方果斷出擊，傳喚了張某，張某自知難以抵賴，如實交待了為他人提供POS機非法套現(xiàn)的行為，并很快交待了王新路的情況。
瘋狂套現(xiàn)400多萬元
王新路歸案后，取證的工作成了另一個難題，王新路用以套現(xiàn)的信用卡都是以他人的身份辦理，這些人的成份又相當(dāng)復(fù)雜，有一部分是他的朋友，還有一大部分是王新路利用工作之便獲得的身份資料辦理的透支卡，調(diào)查時這些人才知道自己屬于“被辦卡、被透支”一族。警方又通過數(shù)月的外圍調(diào)查和電子數(shù)據(jù)證據(jù)搜集，才最終鎖定了王新路涉及非法經(jīng)營的信用卡套現(xiàn)案件的所有證據(jù)。在審訊過程中，王新路交代他主要瞄準(zhǔn)了刷銀行卡購物最多可以免息借款50天的優(yōu)惠措施，假裝消費套取“免息貸款”。而急需現(xiàn)金之人只要支付1%到2％的手續(xù)費后，便可在非法POS機中介處提到比銀行利率低得多的現(xiàn)金，從而在貪欲的指引下，邁出了錯誤的第一步，及至案發(fā)，王新路已累計套現(xiàn)達400萬元之多。（文中人物系化名） 季麓強 徐志輝 馬奔
