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鄭州四人用POS機(jī)套現(xiàn)3000余萬元被批捕

發(fā)布日期:2011-03-07  中國POS機(jī)網(wǎng)

2010年2月至2010年6月,被告人李興做起了經(jīng)營信用卡套現(xiàn)的生意。李興先自己注冊了6家商店,然后以注冊商店的名義申請了6臺銷售終端機(jī)(pos機(jī)),卻根本不從事實物交易,專門從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。李興租用鄭州市某寫字樓一房間作為辦公地點,與王風(fēng)等四人以信用卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡等方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),并收0.8%至2%的手續(xù)費(fèi)牟利。其中李興是負(fù)責(zé)人,另外三人分別負(fù)責(zé)向外發(fā)放名片拉客戶、使用POS機(jī)給商戶刷卡套現(xiàn),以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。經(jīng)查,2010年2月至2010年6月,上述6臺POS機(jī)交易金額共計人民幣3000余萬元。

據(jù)查,四名被告人套現(xiàn)點刷卡套現(xiàn)的具體流程是:先通過發(fā)放套現(xiàn)的名片和群發(fā)套現(xiàn)短信的方式招攬客戶,有客戶上門來要求刷卡套現(xiàn)時,用POS機(jī)給客戶刷卡后,付給客戶現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬,收取手續(xù)費(fèi)。

2010年10月6日,鄭州市金水區(qū)檢察院認(rèn)為四名被告人的行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,情節(jié)特別嚴(yán)重,向鄭州市金水區(qū)法院提起公訴,2010年12月31日,金水區(qū)法院審理后認(rèn)為,李興等非法經(jīng)營金額價值3000余萬元,屬于情節(jié)特別嚴(yán)重。依照刑法和最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》之規(guī)定,以李興犯非法經(jīng)營罪,判處其有期徒刑六年,并處罰金人民幣60萬元。其余三名被告人分別被判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣30萬元。

在本案中,李興等人利用POS機(jī)牟利,共套現(xiàn)3000余萬元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了法律規(guī)定的構(gòu)成犯罪的金額,

“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(ATM或柜臺)提取現(xiàn)金,而是通過虛構(gòu)交易等手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取,同時又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。信用卡套現(xiàn)造成了金融秩序中的不穩(wěn)定因素,干擾了銀行的正常業(yè)務(wù),也帶來了巨大的安全隱患,屬于各發(fā)卡銀行明令禁止的違法行為。

2009年12月16日實施的最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定:“違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的‘情節(jié)嚴(yán)重’;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的‘情節(jié)特別嚴(yán)重’。”而刑法第二百二十五條規(guī)定,違反國家規(guī)定,有未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專類物品或者其他限制買賣的物品等嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

本案中,李興等人信用卡套現(xiàn)3000余萬元,且應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。因此,對李興判處五年以上有期徒刑,并處罰金60萬元,對其他從犯依法減輕刑罰是適當(dāng)?shù)摹?/p>

信用卡套現(xiàn)案件一般較難查處,構(gòu)成犯罪需要100萬元的信用卡套現(xiàn)數(shù)額,當(dāng)場查證較難,尤其是被害人是銀行,而進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的雙方都是獲利人,一般無人舉報。正由于高額利潤的誘惑、查處的困難,信用卡套現(xiàn)犯罪呈越來越多,數(shù)額越來越大之勢。但天網(wǎng)恢恢,疏而不漏,無大額貨物交易的POS機(jī)高頻率的刷卡現(xiàn)象會很快進(jìn)入警方的視線,POS機(jī)自動記錄也往往是最有力的證據(jù),隨著2009年最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的出臺,越來越多的信用卡套現(xiàn)行為將受到嚴(yán)厲打擊

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