去年3月18日開(kāi)始，男子鐘某買來(lái)PO S機(jī)，然后雇傭曹某、馬某等兩人，在福田區(qū)車公廟泰然工業(yè)區(qū)203棟一間房?jī)?nèi)，使用PO S機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，并收取一定數(shù)額的手續(xù)費(fèi)。他們分工明確，馬某負(fù)責(zé)張貼小廣告，與客戶談價(jià)，而曹某負(fù)責(zé)為客戶刷卡套現(xiàn)或者還款。去年4月6日，他們?nèi)吮桓Ｌ锞阶カ@。經(jīng)調(diào)查，半月時(shí)間他們非法套現(xiàn)達(dá)150余萬(wàn)元。

　　近日，福田區(qū)人民法院作出一審判決，鐘某獲刑7個(gè)月并處罰金2萬(wàn)元，曹某獲刑6個(gè)月并處罰金1萬(wàn)元，馬某獲刑6個(gè)月并處罰金1萬(wàn)元。

　　檢察官說(shuō)法

　　福田區(qū)人民檢察院檢察官王寧介紹，最高人民法院、最高人民檢察院在2009年12月發(fā)布實(shí)施的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，“違反國(guó)家規(guī)定，使用PO S機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。”

　　王寧說(shuō)，pos機(jī)套現(xiàn)會(huì)增加金融秩序中的不穩(wěn)定因素，損害發(fā)卡銀行利益，同時(shí)也有可能增加持卡人個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)。王寧表示，用于套現(xiàn)的PO S機(jī)很可能安裝有“讀卡器”等設(shè)備，持卡人信用卡信息及個(gè)人資料等很容易被復(fù)制。一旦信息和資料被用于申請(qǐng)信用卡或信用卡被復(fù)制并被用于惡意透支或虛假消費(fèi)套現(xiàn)等，將給持卡人造成巨大損失。

　　王寧提醒，有效防范和打擊POS機(jī)套現(xiàn)，需要群策群力。首先嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，明確特約商戶不得協(xié)助持卡人套現(xiàn)。其次嚴(yán)把交易監(jiān)控關(guān)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對(duì)疑似套現(xiàn)交易的監(jiān)控力度并及時(shí)調(diào)查處理。還有就是嚴(yán)把廣告源頭關(guān)，相關(guān)部門要大力清理整頓POS機(jī)套現(xiàn)小廣告。