張漾等人指使公司招聘的業(yè)務(wù)員,冒充正規(guī)的金融公司或銀行工作人員,謊稱繳納399元、898元、1800元等押金辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)就可以辦理3萬(wàn)-20萬(wàn)不等的高額度信用卡,騙取被害人數(shù)百萬(wàn)元。記者今天從杭州市余杭區(qū)獲悉,近日,該院依法對(duì)張漾、付如禾、廖銳等25人以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。

找到POS機(jī)銷售里的賺錢“秘方”

2016年年初,27歲小伙張漾在和高中同學(xué)付如禾商量后決定到四川成都干一番“事業(yè)”,兩人選擇了pos機(jī)銷售業(yè)務(wù)。剛開(kāi)始,兩人賺取的僅是POS機(jī)的銷售差價(jià)和POS機(jī)激活、刷流水的返點(diǎn),但是一個(gè)月銷售下來(lái),利潤(rùn)一般,在兩人看來(lái)根本沒(méi)多少錢可賺。

正巧,公司通過(guò)58同城網(wǎng)站招聘的員工蒲某、漆某等先后進(jìn)入公司,其中漆某從原來(lái)工作過(guò)的公司帶來(lái)了賺錢“秘方”。漆某稱自己原來(lái)的公司會(huì)以辦理高額度信用卡為由,騙取客戶繳納POS機(jī)押金,而且漆某還帶有原先使用過(guò)的話術(shù)單,話術(shù)單寫(xiě)著銷售怎么對(duì)客戶進(jìn)行溝通。商量之后,付如禾同意讓公司業(yè)務(wù)員按照漆某話術(shù)單試行幾天,看看有沒(méi)有錢好賺。

這種詐騙模式試行三四天后,張漾、付如禾感覺(jué)效果非常不錯(cuò),就一直使用這種“賺錢”模式營(yíng)銷。之后,因業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定,為了招到更多的業(yè)務(wù)員,張漾、付如禾成立了公司。在公司,張漾管錢,業(yè)務(wù)員收取押金全部轉(zhuǎn)到他的賬戶,他負(fù)責(zé)給員工發(fā)工資和公司日常開(kāi)銷。付如禾負(fù)責(zé)日常管理,還有客戶信息提供、POS機(jī)郵寄等。之后,張漾又與朋友廖銳合開(kāi)了另一家公司,并把這種詐騙模式傳授給了廖銳。

以辦理高額度信用卡為餌吸引客戶

“我是某某金融公司的業(yè)務(wù)員,你是否有資金周轉(zhuǎn)的需求,我們公司正在推廣POS機(jī)業(yè)務(wù),如果您辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)就可以免費(fèi)辦理一張3-20萬(wàn)元不等的高額度信用卡。”2017年初剛進(jìn)入公司不久的20歲小伙吳某,按照統(tǒng)一分發(fā)話術(shù)單給客戶打電話。

每天上班之后,付如禾會(huì)把從POS機(jī)廠家或者網(wǎng)上買來(lái)的客戶信息給業(yè)務(wù)主管,主管則會(huì)把這些信息再分發(fā)給吳某等業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員在接到信息后,會(huì)開(kāi)始一個(gè)一個(gè)撥打電話。如果一旦客戶對(duì)辦理高額度信用卡感興趣,業(yè)務(wù)員會(huì)要求和對(duì)方加微信,并在微信里面以高額度信用卡吸引對(duì)方,慢慢誘導(dǎo)客戶繳納POS押金。　　　　　　　　　

他們選擇的客戶往往都有資金需求,所以高額度信用卡非常具有吸引力,當(dāng)客戶詢問(wèn)如何辦理時(shí),吳某就會(huì)問(wèn)對(duì)方需要辦理多大額度的?“如果要辦一張3-5萬(wàn)元額度的信用卡,就需要訂購(gòu)一臺(tái)POS機(jī)并交898元押金,如果要辦5-8萬(wàn)元額度的,就需要訂購(gòu)一臺(tái)POS機(jī)并交1800元的押金,如果想要額度再高一點(diǎn)的話,可以訂2-3臺(tái)押金898元的POS機(jī)。”吳某等業(yè)務(wù)員會(huì)盡量誘導(dǎo)客戶多繳納押金。

“功課”做足成功騙取客戶繳納押金

業(yè)務(wù)員一般會(huì)在工作微信朋友圈上發(fā)一些虛假的高額度信用卡的信息,以此吸引顧客。有些客戶警惕性比較高,有時(shí)會(huì)要求業(yè)務(wù)員發(fā)個(gè)定位或者拍張工作證驗(yàn)證真?zhèn)?卻不想張漾等人早做足了“功課”,早已把他們冒充的某具有資質(zhì)的一家金融公司公司地圖定位和銷售人員的證件照發(fā)到公司群里。一旦客戶有這方面的要求,業(yè)務(wù)員就會(huì)把這些發(fā)給客戶看,增加客戶的信任度。

等客戶確認(rèn)好需要辦理的信用卡額度后,業(yè)務(wù)員會(huì)告知需要辦理的POS機(jī)業(yè)務(wù)及押金,并讓客戶把自己的身份證號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼、收貨地址發(fā)給自己,同時(shí)按照銀行辦理信用卡流程,要求客戶提供名下的車輛行駛證、房產(chǎn)證等情況,并告知客戶名下有資產(chǎn)的話額度能夠申請(qǐng)更高一點(diǎn),打消客戶疑慮。

兩三天后,業(yè)務(wù)員會(huì)發(fā)一個(gè)辦出信用卡的假視頻給客戶,之后便要求客戶把相應(yīng)的POS機(jī)押金轉(zhuǎn)帳給自己,并告知大概7-15個(gè)工作日就可以把信用卡寄給他,實(shí)際上寄給客戶的只是POS機(jī),并沒(méi)有所謂的高額度信用卡。

套路:騙取押金

等到客戶來(lái)詢問(wèn)客服,客服只會(huì)教客戶怎么激活POS機(jī)和怎么使用POS機(jī)刷流水,至于辦理信用卡他只會(huì)把一個(gè)申請(qǐng)信用卡的二維碼發(fā)給客戶,讓其自己掃碼申請(qǐng)。但是一般申請(qǐng)者是辦不出信用卡的,這個(gè)時(shí)候客服就會(huì)推說(shuō)是客戶自己征信問(wèn)題或者刷卡流水不夠。

據(jù)了解,張漾等人辦理的POS機(jī)進(jìn)價(jià)并不貴,從剛開(kāi)始小POS機(jī)的進(jìn)價(jià)從200多元到最低的35元,大POS機(jī)從原來(lái)的1200元到后來(lái)的幾百元。但是張漾等人要求客戶繳納的押金卻要399元、898元、1800元不等。張某等人承諾POS機(jī)押金在機(jī)子刷滿30-100萬(wàn)流水后會(huì)退給客戶,實(shí)際上,他們賺的便是POS機(jī)的押金錢,一般情況下他們根本不會(huì)退給客戶,除非客戶鬧得實(shí)在太厲害,他們害怕對(duì)方報(bào)警才會(huì)偶爾退一兩個(gè)。

2017年6月27日,浙江省杭州市余杭區(qū)的一名被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。接到報(bào)警后,杭州市余杭區(qū)公安分局立即開(kāi)展偵查,通過(guò)對(duì)資金流的查詢,發(fā)現(xiàn)張漾有重大作案嫌疑。此后,張漾、付如禾、廖銳等人陸續(xù)被抓獲。目前,案件還在進(jìn)一步偵查中。