2014年12月2日，黃某平到東方市八所鎮(zhèn)中國銀行ATM機(jī)取款，突然發(fā)現(xiàn)自己銀行卡的存款少了50050元。黃某平很奇怪，這張銀行卡是單位的工資卡，平常很少用。怎么會(huì)少了5萬多元呢？她趕緊去柜臺(tái)查詢交易記錄，才發(fā)現(xiàn)她的銀行卡賬戶分別于2014年11月30日21時(shí)16分和2014年12月1日12時(shí)30發(fā)生兩筆大額消費(fèi)，兩次都是POS機(jī)消費(fèi)或網(wǎng)付，消費(fèi)地點(diǎn)在海口市美蘭區(qū)白沙門上村的元祥商行，共計(jì)消費(fèi)50050元。
奇怪的是，黃某平這段時(shí)間從沒去過?？?，不可能在海口消費(fèi)，更不要說什么白沙門上村的元祥商行了。而且這張銀行卡她一直隨身攜帶，沒有丟失過。那么究竟是誰在使用這張銀行卡消費(fèi)呢？
2014年12月4日，黃某平?？谑泄簿謭?bào)案。
信用卡詐騙團(tuán)伙浮出水面
公安機(jī)關(guān)受理黃某平的報(bào)案后迅速開展調(diào)查，以?？谑忻捞m區(qū)白沙門上村元祥商行為切入口，一伙信用卡詐騙團(tuán)伙浮出水面。
2014年10月中旬，家住東方市八所政法路的“92后”曾某秀因欠他人債務(wù)無法歸還，遂產(chǎn)生了以復(fù)制他人銀行卡進(jìn)行詐騙的想法。曾某秀曾經(jīng)于2011年10月12日，因妨害銀行卡管理罪被廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院判處拘役5個(gè)月，2011年10月17日刑滿釋放。
打定主意后，曾某秀便在互聯(lián)網(wǎng)上聯(lián)系購買了微型攝像機(jī)及讀卡器等用于竊取銀行卡信息的設(shè)備。
2014年11月13日，曾某秀伙同犯罪嫌疑人成在東方市東海路23號(hào)處的中國銀行ATM機(jī)室內(nèi)安裝了微型攝像機(jī)和讀卡器，并成功竊取了黃某平等人的銀行卡個(gè)人信息及密碼。之后，曾某秀通過網(wǎng)上聯(lián)系了三亞市一專門制卡的人員將所竊取的銀行卡信息制作成可使用的銀行卡。銀行卡制作好后，曾某秀為了能將銀行卡內(nèi)的錢取出，便在騰訊QQ上留言問有沒有人可以提供pos機(jī)刷銀行卡套取現(xiàn)金的服務(wù)。
家住儋州市中和鎮(zhèn)中南街的“95后”周某鑫在看到曾某秀的留言后，便與曾某秀聯(lián)系。曾某秀告知周某鑫所刷的銀行卡為復(fù)制卡，事后承諾可以給予一定的好處費(fèi)。周某鑫同意后就與曾某秀約定時(shí)間前往?？谑邪咨抽T上村元祥商行刷銀行卡套取現(xiàn)金。
2014年11月30日晚上8點(diǎn)多，經(jīng)過事先聯(lián)系，曾某秀、周某鑫、黃某進(jìn)、李某成等人一同來到海口市美蘭區(qū)白沙門上村元祥商行，經(jīng)商行老板李某祥的同意，曾某秀在商行平安銀行POS機(jī)上刷銀行卡消費(fèi)了50元，并由周某鑫在POS機(jī)刷卡單上簽名“王三”。
第一筆“刷單”順利，極大地鼓舞了這伙人的興致。第二天，曾某秀、周某鑫、黃某進(jìn)、黃某燦、李某成等人再次來到元祥商行，由曾某秀持所復(fù)制的銀行卡在商行平安銀行pos機(jī)上刷卡5萬元，并由黃某燦在pos機(jī)的刷卡單及老板李某祥編造的一張5萬元的包括香煙、飲料、紅酒的“出貨單”上簽名“黃某燦”并按了手印。
隨后，商行老板李某祥通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向李某成提供的三個(gè)銀行賬號(hào)內(nèi)分別匯了2萬元、2萬元、1萬元，共計(jì)5萬元。之后，李某成前往工商銀行取出4萬元現(xiàn)金，黃某燦前往農(nóng)業(yè)銀行取出1萬元現(xiàn)金，都把錢交給了曾某秀。曾某秀分得4.2萬元，周某鑫分得1400元，李某祥分得1500元，李某成分得500元，黃某燦分得700元。
套取他人信用卡蹲牢房
2014年12月27日15時(shí)，黃某燦在秀英區(qū)秀華路一家網(wǎng)吧內(nèi)被民警抓獲。6個(gè)小時(shí)后，周某鑫到公安機(jī)關(guān)投案。2015年1月14日，李某祥、李某成被傳喚到公安局接受調(diào)查。一個(gè)月后，周全秀在三亞落網(wǎng)。
2015年2月3日，海口市人民檢察院以涉嫌信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人周某鑫、李某祥、李某成，同年3月7日批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人曾某秀。因考慮到犯罪嫌疑人黃某燦系在校大學(xué)生且犯罪情節(jié)輕微，從教育挽救角度出發(fā)，對黃某燦采取取保候?qū)彺胧?/p>
2015年5月10日，?？谑忻捞m區(qū)人民法院依法判決：曾某秀犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑6年并處罰金6萬元；周某鑫犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑4年并處罰金4萬元；李某成犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑3年6個(gè)月并處罰金3萬元；黃某燦犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金2萬元。
一審判決后，李某祥、李某成均提出上訴。2016年9月30日，海口中院二審維持原判。
檢察官說法
使用pos機(jī)為他人套現(xiàn)也犯罪
《刑法》規(guī)定，使用偽造的信用卡的、使用作廢的信用卡的、冒用他人信用卡的、惡意透支信用卡的且數(shù)額較大，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條明確規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。因此，切莫為了蠅頭小利使用pos機(jī)為他人套現(xiàn)，最終讓自己面臨牢獄之災(zāi)。
