通聯(lián)支付再一次被處罰！

信息顯示，工商部門這次處罰通聯(lián)支付的理由是“違反公司登記事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，未依照《公司登記管理?xiàng)l例》規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的”。上個(gè)月剛剛被上海工商局罰款3萬元，并責(zé)令改正。

通聯(lián)支付最近壞消息不斷，這已經(jīng)不是第一次被工商部門處罰。去年的四月份，通聯(lián)支付因虛假宣傳被行政處罰，罰款3萬元并責(zé)令停止違法。

中國青年報(bào)今天剛剛披露一起案件，通聯(lián)支付無端懷疑商戶洗錢扣留拒付資金，商戶為此告到法院要求結(jié)算，通聯(lián)支付一審敗訴后未再上訴。

作為首批獲得支付牌照的支付機(jī)構(gòu)，通聯(lián)支付在經(jīng)營支付業(yè)務(wù)中多次被央行處罰，最近的一起是本月初，安徽分公司違反收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被央行責(zé)令限期改正并處以罰款6萬元。

2017年12月，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司黑龍江分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定被處以2萬元罰款。

“本來是很正常的交易，但通聯(lián)支付無端懷疑我們‘洗錢’，拒絕按照雙方約定支付資金，逼得我們不得不通過訴訟維護(hù)我們企業(yè)的合法權(quán)益，真是太不應(yīng)該了。”肖先生是?？谝患疑藤Q(mào)公司的老總，2017年1月，有商戶以POS機(jī)刷卡的方式向他公司支付了7.5萬元的租金，但后來這筆租金被提供pos機(jī)的通聯(lián)支付暫扣，原因是認(rèn)為存在“洗錢”嫌疑。在交涉無果的情況下，肖先生將通聯(lián)支付及其海南公司訴至法院。日前，海口市美蘭區(qū)法院對此案作出一審判決，判令通聯(lián)支付及其海南公司限期支付相應(yīng)款項(xiàng)及利息。

據(jù)肖先生介紹，2016年 他所在的商貿(mào)公司向通聯(lián)支付海南公司申請POS機(jī)，并使用申請的POS機(jī)進(jìn)行刷卡交易。

2017年1月5日，有商戶通過POS機(jī)刷卡的方式，分4筆繳納了合計(jì)7.5萬元的租金，這筆錢是他們代一家房產(chǎn)公司收取的。經(jīng)查詢這四筆交易已經(jīng)成功，但他們一直沒有收到這筆款項(xiàng) ,通過與通聯(lián)支付方面的溝通確認(rèn)這7.5萬元的交易并沒有異常，該筆款項(xiàng)已經(jīng)到達(dá)通聯(lián)支付公司的賬戶，按照之前雙方合同的約定，通聯(lián)支付應(yīng)于交易后的 T+1個(gè)工作日，也就是2017年1月6日向商貿(mào)公司支付這筆款項(xiàng)。但經(jīng)他們多次催促，通聯(lián)支付仍遲遲不肯支付。

“我們也聯(lián)系了通聯(lián)支付總部，他們總部核實(shí)之后說這些交易沒問題，可以把交易資金支付給我們，但是……”肖先生說，此后在近一年時(shí)間里，他所在的商貿(mào)公司多次向通聯(lián)支付及其海南公司提出交涉，要求對方盡快支付相關(guān)款項(xiàng)，但均未得到有效回應(yīng)。在多次交涉無果的情況下，為維護(hù)自身權(quán)益 ,肖先生所在的商貿(mào)公司將通聯(lián)支付及其海南公司訴至法院，請求法院判令其支付相關(guān)款項(xiàng)并賠償利息損失。

通聯(lián)支付及其海南公司在提交給法院的答辯材料中稱，肖先生所在的商貿(mào)公司2017年1月4日、5日通過其提供的POS機(jī)受理了多筆銀行卡交易，且連續(xù)兩天出現(xiàn)多卡號(hào)多筆大額交易被拒，時(shí)間短、連續(xù)性強(qiáng) ,已觸發(fā)了《通聯(lián)支付反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)反洗錢工作細(xì)則 》等規(guī)定，通聯(lián)支付方面判定上述交易存在風(fēng)險(xiǎn)，并依法合規(guī)進(jìn)行了資金暫扣，并向肖先生所在的商貿(mào)公司進(jìn)行了及時(shí)通報(bào)，要求其盡快提交包括但不限于交易簽購單、賬單、交易說明等可以證實(shí)交易非違規(guī)的材料，但原告僅提供了簽購單的照片，經(jīng)多次催促，該公司仍沒有提供上述材料，據(jù)此，通聯(lián)支付持續(xù)對風(fēng)險(xiǎn)資金進(jìn)行暫扣，不予釋放。