事主彭某在消費時被竊取了銀行卡信息，今年2月接到銀行短信提示消費了40萬元。
                                                                                                                     該團伙就是利用這樣簡易的讀卡器將銀行卡信息克隆。
        荔灣警方抓獲特大克隆 銀行卡犯罪團伙共13人
        沒有刷卡消費，突然接到銀行發(fā)來的短信稱消費了40萬，市民彭先生吃驚不小，報警后方知自己的銀行卡被人克隆了！原來，一個團伙長期潛伏在沿江路、酒吧街等地夜總會和飯店充當收銀員，趁事主喝多了不注意之際，采用讀卡器盜取了其結(jié)賬的信用卡信息，從而進行克隆套現(xiàn)。目前，荔灣警方抓獲了該特大克隆銀行卡犯罪團伙13名犯罪嫌疑人，繳獲克隆銀行卡65張，作案工具小汽車1輛等贓物一批。
      1派人帶假身份證應(yīng)聘沿江路、酒吧街等地夜總會和飯店當收銀員進行潛伏。
      2口袋里裝著特制的讀卡器，結(jié)賬時幫客戶拿卡去收銀臺刷卡間隙從口袋里掏出讀卡器在上面刷一刷，獲取客戶銀行卡內(nèi)的信息。
      3如信用卡有密碼，會緊盯客戶按密碼時的手指動作和鍵位位置，記下密碼。
      4將盜取的消費者銀行卡磁條數(shù)據(jù)復(fù)制到其他作廢的銀行卡上制作成克隆卡。
      5利用中小城市金庫在收銀時較少核對銀行卡信息的特點，到廉江等地金鋪購買金飾大肆刷卡消費或聯(lián)系養(yǎng)卡公司進行非法套現(xiàn)。

　　事發(fā)

　　空殼商戶非法套現(xiàn)1400萬

　　今年2月28日，彭先生的手機接到95588發(fā)來的銀行短信，提示其在銀行開設(shè)的儲蓄卡賬戶消費了40萬元。彭先生頓時納悶了起來，自己的儲蓄卡一直隨身攜帶，而自己近幾天內(nèi)并未有任何消費記錄！

　　彭先生到銀行查詢，得知賬戶是在天河的一個名為寶珍大米批發(fā)部刷卡消費的。銀行分析彭先生的儲蓄卡可能被人克隆，于是彭先生立刻到荔灣區(qū)公安分局報案。

　　荔灣警方接報后，成立專案組展開偵查，初步確定廣州市寶珍大米批發(fā)部有嫌疑，該大米批發(fā)部是由犯罪嫌疑人張×煉等3人注冊成立的空殼個體商戶，向銀聯(lián)機構(gòu)申領(lǐng)POS機，采取虛構(gòu)交易、返還現(xiàn)金的形式，為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費。截至案發(fā)，該團伙已為他人套現(xiàn)1400多萬元，非法獲利30萬元。通過對3名犯罪嫌疑人的審訊，其供述在2月28日中午，一名陳姓男子經(jīng)人介紹與張×煉等人談好條件，套現(xiàn)40萬元，收取2%的手續(xù)費，但并不知陳姓男子的真實身份。

　　獲得線索后，專案組通過技術(shù)手段進行資料比對、信息排查，很快，一伙異地合作、組織嚴密的克隆銀行卡犯罪團伙浮出水面。

　　近日，在茂名、陽江等地警方的協(xié)助下，荔灣警方統(tǒng)一行動，一舉搗毀了該團伙共6個窩點，抓獲邵×、鄧×華、鄧×遠等13名犯罪嫌疑人，繳獲克隆銀行卡65張，作案工具小汽車1輛等贓物一批。

　　手段

　　用假證應(yīng)聘收銀員得手即撤

　　彭先生說，自己的儲蓄卡上有余額50多萬元，平時經(jīng)常出入娛樂場所和飯店，“刷卡消費時，不會看著收銀員操作。”經(jīng)過警方調(diào)查，原來彭先生等事主就是在娛樂場所、飯店內(nèi)刷卡消費時被收銀員盜取了銀行卡信息而進行克隆。

　　據(jù)了解，該團伙專門派人攜帶假身份證，應(yīng)聘到沿江路、酒吧街等地夜總會和飯店當收銀員以進行潛伏。他們口袋里裝著特制的讀卡器，利用結(jié)賬時幫客戶拿卡去收銀臺刷卡的間隙，掏出讀卡器在上面刷一刷，就獲取了客戶銀行卡內(nèi)的信息，“有些市民喝多了，消費結(jié)賬時把卡給收銀員后就不看了，給了犯罪團伙機會。”警方說。

　　由于該團伙要在讀卡器和正規(guī)POS機上各刷一次，比正常多刷一次，他們往往以第一次沒刷準為由搪塞過去。如果儲蓄卡設(shè)有密碼，這些團伙會緊盯客戶按密碼時的手指動作和鍵位位置記下密碼，“市民喝多了，不會想到去遮擋著按密碼，這些團伙就是看準了市民疏忽防范的時機。”警方說。

　　這些潛伏收銀員身上有一個讀卡器，可攜帶2000個~3000個銀行卡信息，“讀卡器插到電腦上，信息就能顯示出來，作克隆用。”由于潛伏收銀員一般在一個單位工作一個月盜取一定量信息后旋即放棄工資離去，給警方的追查帶來一定的難度。

　　兵分三路分工合作

　　辦案警官介紹，該犯罪團伙組織嚴密，分工合作計劃周詳。

　　一部分人專門潛伏做收銀員盜取客戶信息后，第二部分人將盜取的消費者銀行卡磁條數(shù)據(jù)復(fù)制到其他作廢的銀行卡上制作成克隆卡。在警方繳獲的65張銀行卡里，包括中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄、中國農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行的信用卡及儲蓄卡，這些克隆銀行卡的卡號與卡內(nèi)信息都是有明顯出入的。第三部分人拿著做好的克隆卡，利用中小城市的金庫在收銀時較少核對銀行卡信息的特點，到廉江等地金鋪購買金飾大肆刷卡消費或聯(lián)系養(yǎng)卡公司進行非法套現(xiàn)。由于銀行規(guī)定，每個賬戶在ATM機上提現(xiàn)的限額為2萬元，但在ATM機上轉(zhuǎn)賬的額度較大，犯罪嫌疑人便通過大量的銀行卡，將賬內(nèi)的資金通過ATM機轉(zhuǎn)到不同賬戶，再逐一提取。通過以上手段，該團伙非法獲利110多萬元。

　　提醒

　　銀行卡莫離開視線
        近來，廣州信用卡被克隆犯罪案屢屢見諸報端，荔灣警方之前就接報多起信用卡被克隆案，平均每月有3宗。直到該特大克隆銀行卡犯罪團伙落網(wǎng)，荔灣警方從5月至今都沒接到過一宗類似案件。

　　在此，警方提醒，市民應(yīng)如同保管現(xiàn)金一樣妥善保管好銀行卡，不要借給他人使用；刷卡時盡量不要讓卡離開自己的視線，在輸入密碼時，盡量遠離收銀員的視線，最好能將按密碼的手全遮擋住，因為有些人在偷窺密碼時，并不需要看到你按的號碼，而是根據(jù)你按密碼時的手指動作，再猜出你的密碼。另外，市民可考慮不定期更改銀行卡密碼。

　　勿讓養(yǎng)卡公司代還

　　同時，大量養(yǎng)卡公司成為新型信用卡犯罪的源頭，警方建議市民在透支后不要到養(yǎng)卡公司要求代還信用卡透支額，以免持卡人的信用卡信息被非法獲取。市民應(yīng)盡可能開通銀行短信通知業(yè)務(wù)，對自己賬戶的資金變動情況能第一時間獲悉。警方在辦案的過程中發(fā)現(xiàn)許多受害人由于沒有開通此業(yè)務(wù)，其銀行卡被犯罪嫌疑人克隆后用于消費或提現(xiàn)時一無所知，當其發(fā)現(xiàn)后再報警時已錯過最佳的偵查時間。

　　仔細核對身份資料

　　POS機操作者在刷卡收款時，應(yīng)認真核對銀行卡信息是否與pos機打印回單的信息一致，必要時還要核對持卡人的身份資料。本案中，犯罪嫌疑人邵某就曾在陽江市某金行購買金飾時，被收銀員發(fā)現(xiàn)其使用的農(nóng)業(yè)銀行的信用卡與 POS機打印回單顯示的工商銀行賬號不一致，引起懷疑并報警，有效防止犯罪分子得逞。