深圳市新國都技術(shù)股份有限公司
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目
可行性研究報告
信息產(chǎn)業(yè)電子第十一設(shè)計研究院科技工程股份有限公司
二○一二年三月
深圳市新國都技術(shù)股份有限公司
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目
可行性研究報告
編制單位：深圳市新國都技術(shù)股份有限公司
日期：2012年3月
目 錄
第一章 總 論....................................................................................................... 1
1.1 項目概況.............................................................................................................. 1
1.2 項目提出的背景和建設(shè)的必要性...................................................................... 1
第二章 承辦企業(yè)的基本情況............................................................................... 5
2.1 企業(yè)基本情況...................................................................................................... 5
第三章 項目設(shè)計方案........................................................................................... 6
3.1 項目的主要建設(shè)內(nèi)容.......................................................................................... 6
第四章 項目實施進度計劃................................................................................... 8
第五章 投資估算與資金籌措............................................................................. 10
5.1 固定資產(chǎn)投資估算............................................................................................ 10
5.2 流動資金估算..................................................................................................... 11
5.3 項目總投資........................................................................................................ 12
5.4 資金籌措............................................................................................................ 12
第六章 經(jīng)濟分析................................................................................................. 13
6.1 財務(wù)評價............................................................................................................ 13
6.2經(jīng)濟分析主要結(jié)果............................................................................................. 14
6.3 綜合評價............................................................................................................ 14
第七章 風(fēng)險分析與對策..................................................................................... 15
7.1 經(jīng)營風(fēng)險............................................................................................................ 15
7.2 管理風(fēng)險............................................................................................................ 15
7.3 產(chǎn)品和技術(shù)風(fēng)險................................................................................................ 16
7.4 人才風(fēng)險............................................................................................................ 16
7.5 資金風(fēng)險............................................................................................................ 17
第八章 環(huán)境保護、職業(yè)安全衛(wèi)生、消防、節(jié)約能源..................................... 18
8.1 環(huán)境保護............................................................................................................ 18
8.2 職業(yè)安全衛(wèi)生.................................................................................................... 18
8.3 消防.................................................................................................................... 20
8.4 節(jié)約能源............................................................................................................ 21
第一章 總 論
1.1 項目概況
1.1.1 項目名稱：電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目
1.1.2 內(nèi)容提要
為了把握國內(nèi)電子支付市場的發(fā)展機遇，保持并進一步擴大企業(yè)的市場占有率，增強企業(yè)研發(fā)實力及核心競爭力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品研發(fā)和綜合服務(wù)能力方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，適應(yīng)不斷細分的客戶需求，新國都擬在江蘇省蘇州市昆山花橋經(jīng)濟開發(fā)區(qū)投資建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心基地，同時，在深圳市租賃廠房建設(shè)電子支付終端生產(chǎn)中心。
1.1.3 承辦單位和法人代表
— 承辦單位：深圳市新國都技術(shù)股份有限公司
— 法定代表人：劉 祥
1.2 項目提出的背景和建設(shè)的必要性
1.2.1 項目提出的行業(yè)背景
電子支付是以金融電子化網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，以商用電子化機具和各類交易卡為媒介，以計算機技術(shù)和通信技術(shù)為手段，把電子數(shù)據(jù)形式存儲在銀行的計算機系統(tǒng)中，通過計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以電子信息傳遞形式實現(xiàn)流通和支付的。
根據(jù)中國人民銀行《2011年第三季度支付體系運行總體情況》
顯示，2011年，我國銀行卡發(fā)卡量繼續(xù)穩(wěn)定增長，截至2011年第三季度末，全國累計發(fā)行銀行卡28.06億張，同比增長17.9%，同比增速較上年同期加快3.3個百分點。銀行卡跨行支付系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)商戶286.96萬戶，聯(lián)網(wǎng)pos機具438.70萬臺，較2010年末分別增加68.66萬戶、105.3萬臺，分別增長31.4%、31.6%。，我國每臺ATM對應(yīng)的銀行卡數(shù)量為9072張，同比減少5.5%；每臺POS對應(yīng)的銀行卡數(shù)量為640張，同比減少17.0%。隨著銀行卡受理環(huán)境的不斷改善，人們
用卡越來越方便，社會公眾持卡用卡意識不斷增強，銀行卡消費呈現(xiàn)快速增長態(tài)勢。2011年第三季度，銀行卡消費業(yè)務(wù)16.40億筆，金額4.07萬億元，同比分別增長30.2%和56.9%。全國人均銀行卡消費金額3056元，銀行卡作為我國居民使用的最廣泛的非現(xiàn)金支付工具，銀行卡滲透率已達到40.2%，比上年同期提高5.2個百分點，銀行卡消費對推動社會消費品零售市場的發(fā)展發(fā)揮了積極作用。 但是，我國金融POS機的保有量遠低于發(fā)達國家，人均擁有量低。根據(jù)中國銀聯(lián)的發(fā)展規(guī)劃，預(yù)計在未來十年內(nèi)，我國銀行卡受理設(shè)備金融POS機的市場需求量都將保持30%以上的增長量，市場前景十分廣闊。
1.2.2 企業(yè)發(fā)展的需要
目前我國電子支付市場正處于迅速發(fā)展階段，金融POS機的市場保有量與發(fā)達國家或地區(qū)相比還有較大差距，其需求還存在巨大缺口，這預(yù)示著我國金融POS機市場將有一輪強勁增長。
從企業(yè)發(fā)展而言，作為國內(nèi)金融POS機等電子支付終端設(shè)備知名生產(chǎn)廠商，為了保持并進一步擴大企業(yè)的市場占有率，有效增強企業(yè)的研發(fā)實力，加強企業(yè)的核心競爭力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，新國都在蘇州和深圳建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目，通過本項目研發(fā)中心和生產(chǎn)中心的建設(shè)，新國都將實現(xiàn)新技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)能擴張，完善售后服務(wù)，提升公司的綜合實力和核心競爭力。
1.2.3.1 研發(fā)中心建設(shè)的必要性
近幾年，隨著電子信息產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，技術(shù)升級和工藝升級帶來的電子信息產(chǎn)品的升級換代速度也逐步加快。為了保證公司的競爭力，順應(yīng)不斷發(fā)展的電子信息技術(shù)，適應(yīng)國內(nèi)外市場和客戶不斷增長的需求，新國都從硬件設(shè)計、系統(tǒng)軟件和個性化應(yīng)用軟件研發(fā)等各方面加大研發(fā)投入，加大儲備技術(shù)研發(fā)力度，改進產(chǎn)品性能，降低生產(chǎn)成本，從而提升公司核心競爭力。
1.2.3.2 服務(wù)中心建設(shè)的必要性
目前，新國都客服中心人員共15人。隨著新國都市場占有率的上升和產(chǎn)品市場存量的不斷增加，為更好地提高售后服務(wù)質(zhì)量和效率，新國都還將在蘇州研發(fā)中心建設(shè)售后服務(wù)中心，提供200名電話技術(shù)支持服務(wù)人員，為客戶提供24小時電話咨詢服務(wù)，切實提高客戶服務(wù)質(zhì)量，降低售后服務(wù)成本。
1.2.3.3 生產(chǎn)中心建設(shè)的必要性
隨著我國電子支付終端設(shè)備市場需求的不斷擴大，新國都的出機量也在不斷增長，近三年新國都業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴張，市場占有率逐年提高。
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目建成后，將為新國都實現(xiàn)成為優(yōu)秀的電子支付技術(shù)服務(wù)和支付技術(shù)解決方案供應(yīng)商提供人力、技術(shù)、產(chǎn)能和服務(wù)等各方面的綜合保障。
第二章 承辦企業(yè)的基本情況
2.1 企業(yè)基本情況
2.1.1 承辦企業(yè)基本情況
深圳市新國都技術(shù)股份有限公司成立于2001年7月，注冊資金11430萬元，是一家以銀行卡電子支付終端產(chǎn)品（POS機）的設(shè)計、開發(fā)、生產(chǎn)、銷售及運營業(yè)務(wù)，及提供電子支付整體解決方案與支付技術(shù)服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的國家級高新技術(shù)企業(yè)。
第
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目
可行性研究報告
信息產(chǎn)業(yè)電子第十一設(shè)計研究院科技工程股份有限公司
二○一二年三月
深圳市新國都技術(shù)股份有限公司
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目
可行性研究報告
編制單位：深圳市新國都技術(shù)股份有限公司
日期：2012年3月
目 錄
第一章 總 論....................................................................................................... 1
1.1 項目概況.............................................................................................................. 1
1.2 項目提出的背景和建設(shè)的必要性...................................................................... 1
第二章 承辦企業(yè)的基本情況............................................................................... 5
2.1 企業(yè)基本情況...................................................................................................... 5
第三章 項目設(shè)計方案........................................................................................... 6
3.1 項目的主要建設(shè)內(nèi)容.......................................................................................... 6
第四章 項目實施進度計劃................................................................................... 8
第五章 投資估算與資金籌措............................................................................. 10
5.1 固定資產(chǎn)投資估算............................................................................................ 10
5.2 流動資金估算..................................................................................................... 11
5.3 項目總投資........................................................................................................ 12
5.4 資金籌措............................................................................................................ 12
第六章 經(jīng)濟分析................................................................................................. 13
6.1 財務(wù)評價............................................................................................................ 13
6.2經(jīng)濟分析主要結(jié)果............................................................................................. 14
6.3 綜合評價............................................................................................................ 14
第七章 風(fēng)險分析與對策..................................................................................... 15
7.1 經(jīng)營風(fēng)險............................................................................................................ 15
7.2 管理風(fēng)險............................................................................................................ 15
7.3 產(chǎn)品和技術(shù)風(fēng)險................................................................................................ 16
7.4 人才風(fēng)險............................................................................................................ 16
7.5 資金風(fēng)險............................................................................................................ 17
第八章 環(huán)境保護、職業(yè)安全衛(wèi)生、消防、節(jié)約能源..................................... 18
8.1 環(huán)境保護............................................................................................................ 18
8.2 職業(yè)安全衛(wèi)生.................................................................................................... 18
8.3 消防.................................................................................................................... 20
8.4 節(jié)約能源............................................................................................................ 21
第一章 總 論
1.1 項目概況
1.1.1 項目名稱：電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目
1.1.2 內(nèi)容提要
為了把握國內(nèi)電子支付市場的發(fā)展機遇，保持并進一步擴大企業(yè)的市場占有率，增強企業(yè)研發(fā)實力及核心競爭力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品研發(fā)和綜合服務(wù)能力方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，適應(yīng)不斷細分的客戶需求，新國都擬在江蘇省蘇州市昆山花橋經(jīng)濟開發(fā)區(qū)投資建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心基地，同時，在深圳市租賃廠房建設(shè)電子支付終端生產(chǎn)中心。
1.1.3 承辦單位和法人代表
— 承辦單位：深圳市新國都技術(shù)股份有限公司
— 法定代表人：劉 祥
1.2 項目提出的背景和建設(shè)的必要性
1.2.1 項目提出的行業(yè)背景
電子支付是以金融電子化網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，以商用電子化機具和各類交易卡為媒介，以計算機技術(shù)和通信技術(shù)為手段，把電子數(shù)據(jù)形式存儲在銀行的計算機系統(tǒng)中，通過計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以電子信息傳遞形式實現(xiàn)流通和支付的。
根據(jù)中國人民銀行《2011年第三季度支付體系運行總體情況》
顯示，2011年，我國銀行卡發(fā)卡量繼續(xù)穩(wěn)定增長，截至2011年第三季度末，全國累計發(fā)行銀行卡28.06億張，同比增長17.9%，同比增速較上年同期加快3.3個百分點。銀行卡跨行支付系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)商戶286.96萬戶，聯(lián)網(wǎng)pos機具438.70萬臺，較2010年末分別增加68.66萬戶、105.3萬臺，分別增長31.4%、31.6%。，我國每臺ATM對應(yīng)的銀行卡數(shù)量為9072張，同比減少5.5%；每臺POS對應(yīng)的銀行卡數(shù)量為640張，同比減少17.0%。隨著銀行卡受理環(huán)境的不斷改善，人們
用卡越來越方便，社會公眾持卡用卡意識不斷增強，銀行卡消費呈現(xiàn)快速增長態(tài)勢。2011年第三季度，銀行卡消費業(yè)務(wù)16.40億筆，金額4.07萬億元，同比分別增長30.2%和56.9%。全國人均銀行卡消費金額3056元，銀行卡作為我國居民使用的最廣泛的非現(xiàn)金支付工具，銀行卡滲透率已達到40.2%，比上年同期提高5.2個百分點，銀行卡消費對推動社會消費品零售市場的發(fā)展發(fā)揮了積極作用。 但是，我國金融POS機的保有量遠低于發(fā)達國家，人均擁有量低。根據(jù)中國銀聯(lián)的發(fā)展規(guī)劃，預(yù)計在未來十年內(nèi)，我國銀行卡受理設(shè)備金融POS機的市場需求量都將保持30%以上的增長量，市場前景十分廣闊。
1.2.2 企業(yè)發(fā)展的需要
目前我國電子支付市場正處于迅速發(fā)展階段，金融POS機的市場保有量與發(fā)達國家或地區(qū)相比還有較大差距，其需求還存在巨大缺口，這預(yù)示著我國金融POS機市場將有一輪強勁增長。
從企業(yè)發(fā)展而言，作為國內(nèi)金融POS機等電子支付終端設(shè)備知名生產(chǎn)廠商，為了保持并進一步擴大企業(yè)的市場占有率，有效增強企業(yè)的研發(fā)實力，加強企業(yè)的核心競爭力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，新國都在蘇州和深圳建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目，通過本項目研發(fā)中心和生產(chǎn)中心的建設(shè)，新國都將實現(xiàn)新技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)能擴張，完善售后服務(wù)，提升公司的綜合實力和核心競爭力。
1.2.3.1 研發(fā)中心建設(shè)的必要性
近幾年，隨著電子信息產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，技術(shù)升級和工藝升級帶來的電子信息產(chǎn)品的升級換代速度也逐步加快。為了保證公司的競爭力，順應(yīng)不斷發(fā)展的電子信息技術(shù)，適應(yīng)國內(nèi)外市場和客戶不斷增長的需求，新國都從硬件設(shè)計、系統(tǒng)軟件和個性化應(yīng)用軟件研發(fā)等各方面加大研發(fā)投入，加大儲備技術(shù)研發(fā)力度，改進產(chǎn)品性能，降低生產(chǎn)成本，從而提升公司核心競爭力。
1.2.3.2 服務(wù)中心建設(shè)的必要性
目前，新國都客服中心人員共15人。隨著新國都市場占有率的上升和產(chǎn)品市場存量的不斷增加，為更好地提高售后服務(wù)質(zhì)量和效率，新國都還將在蘇州研發(fā)中心建設(shè)售后服務(wù)中心，提供200名電話技術(shù)支持服務(wù)人員，為客戶提供24小時電話咨詢服務(wù)，切實提高客戶服務(wù)質(zhì)量，降低售后服務(wù)成本。
1.2.3.3 生產(chǎn)中心建設(shè)的必要性
隨著我國電子支付終端設(shè)備市場需求的不斷擴大，新國都的出機量也在不斷增長，近三年新國都業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴張，市場占有率逐年提高。
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項目建成后，將為新國都實現(xiàn)成為優(yōu)秀的電子支付技術(shù)服務(wù)和支付技術(shù)解決方案供應(yīng)商提供人力、技術(shù)、產(chǎn)能和服務(wù)等各方面的綜合保障。
第二章 承辦企業(yè)的基本情況
2.1 企業(yè)基本情況
2.1.1 承辦企業(yè)基本情況
深圳市新國都技術(shù)股份有限公司成立于2001年7月，注冊資金11430萬元，是一家以銀行卡電子支付終端產(chǎn)品（POS機）的設(shè)計、開發(fā)、生產(chǎn)、銷售及運營業(yè)務(wù)，及提供電子支付整體解決方案與支付技術(shù)服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的國家級高新技術(shù)企業(yè)。
第
