一是堅持科學(xué)發(fā)展的經(jīng)營理念。該行組織行內(nèi)員工深入學(xué)習(xí)總行相關(guān)文件規(guī)定，積極開展依法合規(guī)宣傳教育，進一步提高對合規(guī)經(jīng)營重要性的認識，全面梳理信用卡業(yè)務(wù)所有制度流程，修訂業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)操作指南。

　　二是規(guī)范營銷發(fā)卡行為。該行在信用卡受理環(huán)節(jié)做到“誰受理、誰負責(zé)”，認真落實首張信用卡“親訪親簽”等相關(guān)制度規(guī)定，嚴格執(zhí)行先申請后發(fā)卡程序，相關(guān)負責(zé)人及相關(guān)人員換手核對信用卡申辦信息的真實性，從嚴審查學(xué)生卡。

　　三是嚴格落實商戶準入制度。該行將商戶審批與商戶營銷分離，加強對特約商戶及特約商戶負責(zé)人資質(zhì)的審核，加強POS終端安裝管理，嚴格限制移動POS應(yīng)用領(lǐng)域，做到設(shè)備專人保管、領(lǐng)用專人審批。

　　四是加大商戶監(jiān)控力度。該行加強對商戶和POS終端的巡查，現(xiàn)場巡查采取現(xiàn)場打印POS交易憑證的方式記錄巡查結(jié)果，POS交易憑證與巡查記錄一并保存。發(fā)現(xiàn)商戶存在套現(xiàn)、移機等嚴重違規(guī)行為立即終止該商戶的收單業(yè)務(wù)，收回pos機具，嚴防收單風(fēng)險。

　　五是加強套現(xiàn)監(jiān)測與管理。該行充分利用信用卡風(fēng)險實時監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡收單風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)及現(xiàn)有的報表分析等系統(tǒng)工具開展信用卡套現(xiàn)交易監(jiān)控工作，重點加強對卡片集中交易、外借他人使用等集中風(fēng)險事件的監(jiān)控管理，提高套現(xiàn)交易監(jiān)測管理的效果。